Chaque foyer, chaque revue et chaque registre dans un seul système
Les revues vivent dans un tableur, les formalités dans un dossier partagé et les registres réglementaires à cinq endroits différents. Réunissez tout dans un seul système qui appartient à votre cabinet, et confiez à des coéquipiers IA le travail entre deux rendez-vous. Vos conseillers gardent la main sur chaque décision.
Un bon cabinet, qui tient grâce à ses collaborateurs
La plupart des cabinets de votre taille fonctionnent avec les portails des dépositaires, un logiciel de gestion de portefeuille, un CRM et une douzaine d’abonnements entre les deux. Cela tient jusqu’au mois où la saison des revues et une demande de contrôle tombent en même temps.
- La saison des revues repose sur un tableurChaque collaborateur monte le dossier de revue à la main : la performance depuis le logiciel de portefeuille, les notes depuis le CRM, les actions de l’an dernier depuis la boîte de réception de quelqu’un. Pour 1,400 foyers, chaque année.
- Les formalités reviennent non conformesIl manque un paraphe sur un ordre de transfert, le dépositaire le renvoie, et personne ne s’en aperçoit pendant neuf jours. Le client demande où est son argent avant que quiconque ne s’en inquiète.
- Les registres réglementaires sont éparpillés à cinq endroitsLes e-mails dans un système, les notes de rendez-vous dans un autre, les enregistrements et les journaux d’appels dans deux autres encore. Quand un contrôleur demande toutes les communications avec un foyer, la conformité passe deux semaines à les rassembler.
- Les mouvements de fonds tiennent à un rappel téléphonique et à un post-itÀ 23 h, un client demande par e-mail $40,000 pour refaire sa toiture. Quelqu’un vérifie par téléphone, saisit l’ordre chez le dépositaire et le suit sur un post-it jusqu’à son exécution.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
84 468 €0 € par an, au prix catalogue, pour les 11 abonnements de Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell conseille et gère l’épargne de 1,400 foyers dans tout le Minnesota, pour la plupart retraités ou sur le point de l’être.
Arne Brekke et Carol Lowell ont quitté le département fiduciaire d’une banque en 1994 pour ouvrir deux pièces au-dessus d’une librairie de Linden Hills. Andre Whitfield les a rejoints comme collaborateur en 2003 et est devenu associé gérant au départ à la retraite des fondateurs : 22 conseillers, deux bureaux et onze abonnements autour des dépositaires et du logiciel de portefeuille.
- 75
- personnes
- 1,400
- foyers
- $3.1B
- sous gestion
- 22
- conseillers
Andre Whitfield Associé gérantConçoit le système de Brekke & Lowell avec OpenLazarus dans le film ci-dessous.
Brekke & Lowell Wealth Partners est un exemple inventé, pas un client : une entreprise semblable à celles pour lesquelles nous construisons, imaginée pour montrer comment elle fonctionnerait sur OpenLazarus. Ses collaborateurs, ses chiffres et ses photos sont donnés à titre d’illustration.
Ce que Brekke & Lowell fait tourner dessus
Les modules portent les noms du cabinet, et les coéquipiers IA préparent, classent et assurent le suivi pour les mêmes foyers que ses collaborateurs. Ce sont les conseillers qui décident.
- Foyers1,400 familles, leurs comptes, leurs documents et chaque échange
- DemandesMouvements de fonds et formalités, chacun avec un responsable jusqu’à son dénouement
- Entrée en relationLes nouveaux foyers, de la convention signée aux comptes alimentés
- TranscriptionsChaque rendez-vous de revue rédigé et versé au dossier
- DocumentsRelevés, conventions et formulaires, archivés sur le serveur du cabinet
- TéléphoneSix lignes pour le service clients, enregistrées et archivées
- HonorairesHonoraires de conseil trimestriels, calculés à partir des valorisations des dépositaires
- RapportsRevues à l’heure, demandes ouvertes et formalités renvoyées
Priya RamanAIPréparation des revues23 dossiers de revue préparés pour les rendez-vous de la semaine et 4 formulaires de désignation de bénéficiaires manquants signalés
Sam OkaforAIService clients11 demandes de mouvements de fonds préparées, chacune vérifiée par rappel téléphonique, que les opérations n’ont plus qu’à valider
Grace LindqvistAIConformité et registres4,280 e-mails, 96 appels et 38 transcriptions de rendez-vous archivés dans les registres réglementaires pendant la nuit
Helena VargaAIFacturationHonoraires du trimestre calculés sur 3,900 comptes, et 3 nouveaux comptes mis de côté pour un calcul au prorata
Les entreprises comme Brekke & Lowell commencent généralement par Priya, Grace et Sam.
Ce que cela pourrait changer en un an
Une estimation indicative pour Brekke & Lowell, calculée à partir de ses chiffres d’exemple : les abonnements qu’il cesserait de payer, les heures rendues à ses collaborateurs, et les formalités qui ne reviennent plus.
- 27 800 €
- par an conservés après avoir payé Lazarus, son serveur, six lignes téléphoniques et le temps d’un ingénieur
- 4,100
- heures par an rendues aux collaborateurs, au service clients et à la conformité
- 3%
- des dossiers d’ouverture de compte renvoyés non conformes, contre 14 % auparavant
Chiffres d’exemple pour une entreprise inventée. Les économies et les heures sont calculées à partir de ses outils et de son forfait d’exemple, au prix catalogue ; le troisième chiffre est un objectif indicatif, pas un résultat mesuré.
Pilotez votre cabinet sur un système qui vous appartient
Expliquez à OpenLazarus comment votre cabinet accompagne ses foyers. Vous verrez votre système prendre forme au fil de la conversation, avec vos noms, vos coéquipiers et ce qu’il vous fait économiser.
Nous travaillons avec des dépositaires et un logiciel de gestion de portefeuille. Faut-il les remplacer ?
Non. Les dépositaires conservent les actifs et le logiciel de portefeuille garde la performance et les valorisations servant à la facturation ; Lazarus lit les deux et y réécrit là où c’est nécessaire. Il remplace les abonnements qui les entourent : le CRM, les outils de réunion et de téléphonie, la gestion des tickets et les tableurs.
L’IA donne-t-elle des conseils en investissement ?
Non. Les coéquipiers préparent, classent et assurent le suivi : dossiers de revue, formalités, demandes et registres. Les recommandations viennent de vos conseillers, et tout envoi à un client présentant une performance attend la validation d’une personne.
Comment sont gérés les registres réglementaires ?
Chaque e-mail, message, appel et transcription de rendez-vous dans Lazarus est archivé au fil de l’eau, sur le serveur de votre cabinet, aussi longtemps que l’exige votre politique de conservation. Quand un contrôleur demande les communications d’un foyer, la conformité cherche à un seul endroit.
Qui décide de ce que l’IA a le droit de faire ?
Vous, coéquipier par coéquipier. Aucun fonds ne bouge tant qu’une personne ne l’a pas validé, une demande vers un compte bancaire inconnu est suspendue en attendant un rappel téléphonique, et tout ajustement d’honoraires de plus de $1,000 demande d’abord votre accord. Chaque action est journalisée là où la conformité peut la voir.
Combien de temps faut-il pour la mise en place ?
La conception ne demande qu’une conversation avec OpenLazarus, comme celle du film. Nos ingénieurs connectent ensuite les flux de données de vos dépositaires, votre logiciel de portefeuille et vos lignes téléphoniques et migrent votre CRM, généralement en quelques semaines pour un cabinet de la taille de Brekke & Lowell.