Jeder Kunde, jede Verlängerung und jeder Schadenfall in einem System
Versicherungsbestätigungen werden bis 7 Uhr gebraucht, Verlängerungen verstecken sich in einem Bericht, und Schadenfälle kommen im ungünstigsten Moment per Telefon herein. Bündeln Sie die Arbeit rund um Ihr Maklerverwaltungsprogramm an einem Ort, der Ihnen gehört, und setzen Sie KI-Teammitglieder darauf an.
Ein gutes Maklerbüro, zusammengehalten von seinen Kundenbetreuern
Die meisten Maklerbüros Ihrer Größe arbeiten mit einem Maklerverwaltungsprogramm, einer Telefonanlage und Kundenbetreuern, die die Eigenheiten jedes Kunden im Kopf haben. Das funktioniert – bis eine Verlängerung den Kunden eine Woche vor Ablauf erreicht.
- Bestätigungen nach fremdem ZeitplanEin Bauunternehmen braucht eine Versicherungsbestätigung, die den Bauherrn nennt, bevor die Kolonne um 7 Uhr anfängt. Der Innendienst lässt alles stehen und liegen – vierzigmal am Tag.
- Verlängerungen tauchen zu spät aufDas Verlängerungsangebot des Versicherers kommt dreißig Tage vor Ablauf, 18 % teurer. Für eine Ausschreibung am Markt bleibt keine Zeit mehr: Der Kunde nimmt es an, oder das Maklerbüro gerät ins Rotieren.
- Jede Risikoanfrage wird neu abgetipptLohnsummen, Fahrzeuglisten und Schadenverläufe werden für jedes Angebot in ein anderes Versichererportal eingegeben, und eine einzige falsche Risikoangabe kommt als schlechtes Angebot zurück.
- Provisionen, die niemand abgleichtAchtunddreißig Versicherer zahlen nach eigenen Zeitplänen und in eigenen Formaten. Eine fehlende Provision kann monatelang liegen, bevor sie jemandem auffällt.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
82.584 €0 € pro Jahr zum Listenpreis, für die 10 Abos von Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss versichert 1,900 Unternehmen in Kansas City, vom Bauunternehmen bis zur Zahnarztpraxis, und betreut für 240 von ihnen die Benefits-Programme der Mitarbeitenden.
Harold Prentiss eröffnete 1959 nahe der Kreuzung 18th and Vine ein Maklerbüro mit nur einem Raum und versicherte Häuser und Autos seiner Nachbarn. Sein Sohn Lowell baute das Firmenkunden- und das Benefits-Geschäft auf. Heute führt Curtis, Harolds Enkel, 120 Mitarbeitende vom Crossroads-Viertel aus – mit einem Maklerverwaltungsprogramm, das die Verträge enthält, und zehn Abos für alles andere.
- 120
- Mitarbeitende
- 3
- Generationen
- 1,900
- Firmenkunden
- 38
- Versicherer
Curtis Prentiss GeschäftsführerGestaltet im folgenden Film das System von Prentiss mit OpenLazarus.
Prentiss Insurance Group ist ein erfundenes Beispiel, kein Kunde: ein Unternehmen wie die, für die wir bauen, ausgedacht, um zu zeigen, wie es mit OpenLazarus arbeiten würde. Personen, Zahlen und Fotos dienen nur der Veranschaulichung.
Was bei Prentiss darauf läuft
Die Module tragen die Namen von Prentiss, nicht unsere. Die KI-Teammitglieder bereiten die Arbeit rund um jeden Vertrag vor, und jede Deckungsentscheidung trifft ein zugelassener Vermittler.
- VerträgeJeder Vertrag aus dem Maklerverwaltungsprogramm, mit Verlängerungsdatum und Zuständigkeit
- InnendienstVersicherungsbestätigungen, Versicherungskarten und Nachtragsanfragen, jeweils mit Zuständigkeit und Frist
- Kunden1,900 Unternehmen mit ihren Verträgen, Ansprechpartnern und ihrer Historie an einem Ort
- NeugeschäftJeder Interessent vom Erstgespräch bis zur Deckungszusage, nach Vertriebsmitarbeiter
- TelefonAcht Leitungen für Innendienst und Schadenmeldungen, gemeinsam mit Omar genutzt
- TranskripteJedes Kundengespräch protokolliert und beim Kunden abgelegt
- ProvisionenDie Abrechnungen von 38 Versicherern, abgeglichen mit dem, was jeder Vertrag einbringen sollte
- BerichteBestandsfestigkeit, Neugeschäft und Provisionen nach Vertriebsmitarbeiter
Sam OkaforAIServicedesk64 Versicherungsbestätigungen und 9 Kfz-Versicherungskarten ausgestellt, bevor der Servicedesk öffnete
Grace LindqvistAIVerlängerungenRisikodaten für 23 Verlängerungen im Januar gesammelt und 4 Erhöhungen über 10 % markiert
Omar HaddadAISchadenhotline3 Schadenfälle über Nacht aufgenommen und jeden bis 6:30 Uhr dem Versicherer gemeldet
Inés DuarteAIProvisionen11 Provisionsabrechnungen abgeglichen und $6,140 an noch ausstehenden Provisionen gefunden
Unternehmen wie Prentiss beginnen meist mit Sam, Grace und Omar.
Was sich in einem Jahr ändern könnte
Eine beispielhafte Schätzung für Prentiss auf Basis seiner Beispielzahlen: die Abos, für die es nicht mehr bezahlen würde, die Stunden, die seine Mitarbeitenden zurückgewinnen würden, und die Verlängerungen, die den Kunden rechtzeitig für eine echte Wahl erreichen.
- 25.500 €
- pro Jahr, die bleiben, nachdem Lazarus, der Server, acht Telefonleitungen und die Zeit eines Ingenieurs bezahlt sind
- 5,600
- Stunden pro Jahr, die Innendienst, Kundenbetreuung und Buchhaltung zurückgewinnen würden
- 94%
- der Verlängerungen liegen dem Kunden 45 Tage vor Ablauf vor – statt bisher 58 %
Beispielzahlen für ein erfundenes Unternehmen. Einsparungen und Stunden sind aus den beispielhaften Tools und dem Plan zu Listenpreisen berechnet; die dritte Zahl ist ein beispielhaftes Ziel, kein gemessenes Ergebnis.
Führen Sie Ihr Maklerbüro mit einem System, das Ihnen gehört
Erzählen Sie OpenLazarus, wie Ihr Maklerbüro arbeitet – von der ersten Risikoanfrage bis zur letzten Provisionsabrechnung. Sie sehen, wie Ihr System im Gespräch Gestalt annimmt.
Wir haben bereits ein Maklerverwaltungsprogramm. Ersetzen wir es?
Nein. Es bleibt das führende System für Verträge, Versicherer und die Buchhaltung des Maklerbüros. Lazarus liest daraus und schreibt Aktivitäten, Bestätigungen und Notizen zurück, sodass die Arbeit rund um das Programm an einem Ort zusammenläuft.
Sagt die KI Deckung zu oder berät sie Kunden?
Nein. Die Teammitglieder bereiten die Arbeit vor: Sie sammeln Risikodaten, vergleichen Angebote der Versicherer, stellen Bestätigungen aus, die der Vertrag bereits hergibt, und nehmen Schadenfälle auf. Deckungszusagen, Deckungsänderungen und Beratung bleiben bei einem zugelassenen Vermittler, und jede Anfrage, die die Deckung berührt, wartet auf ihn.
Wie steht es um Kundendaten und unser E&O-Haftungsrisiko?
Ihr System läuft auf einem Server, der Ihrem Maklerbüro gehört. Jede Aktion eines Teammitglieds wird beim Kunden mit Wer, Was und Wann protokolliert, und jedes Gespräch kann schriftlich festgehalten und abgelegt werden – genau die Dokumentation, die sich Ihr Vermögensschadenhaftpflicht-Versicherer von Ihnen wünscht.
Wer entscheidet, was die KI tun darf?
Sie – für jedes Teammitglied einzeln: was es selbstständig erledigt und wofür es zuerst nachfragt, etwa bevor ein Kunde am Markt ausgeschrieben oder eine Provisionsdifferenz über $250 abgeschrieben wird. Ihre Kundenbetreuer sehen jede Aktion.
Wie lange dauert die Einrichtung?
Die Gestaltung braucht ein einziges Gespräch mit OpenLazarus, wie das im Film. Anschließend binden unsere Ingenieure Ihr Maklerverwaltungsprogramm, die Datenabrufe der Versicherer und Ihre Telefonleitungen an – bei einem Maklerbüro in der Größe von Prentiss meist innerhalb weniger Wochen.