Jeder Haushalt, jede Überprüfung und jede Aufzeichnung in einem System
Überprüfungen stehen in einer Tabelle, Formulare auf einem geteilten Laufwerk und die aufbewahrungspflichtigen Aufzeichnungen an fünf verschiedenen Orten. Führen Sie alles in einem System zusammen, das Ihrem Haus gehört, und überlassen Sie die Arbeit zwischen den Terminen KI-Teammitgliedern. Jede Entscheidung treffen weiterhin Ihre Berater.
Ein gutes Haus, zusammengehalten von seinen Assistenten
Die meisten Häuser Ihrer Größe arbeiten mit den Portalen der Depotbanken, einem Portfoliosystem, einem CRM und einem Dutzend Abos dazwischen. Das funktioniert, bis die Saison der Überprüfungsgespräche und eine Prüfungsanfrage der Aufsicht in denselben Monat fallen.
- Die Überprüfungssaison läuft über eine TabelleJeder Assistent stellt die Überprüfungsmappe von Hand zusammen: Performance aus dem Portfoliosystem, Notizen aus dem CRM, offene Punkte vom Vorjahr aus irgendeinem Posteingang. Für 1,400 Haushalte, jedes Jahr.
- Formulare kommen unvollständig zurückAuf einem Übertragungsformular fehlt ein Kürzel, die Depotbank schickt es zurück, und neun Tage lang bemerkt es niemand. Der Kunde fragt nach seinem Geld, bevor es irgendjemand anderem auffällt.
- Aufzeichnungen liegen an fünf OrtenE-Mails in einem System, Gesprächsnotizen in einem anderen, Aufnahmen und Anrufprotokolle in zwei weiteren. Wenn ein Prüfer alle Kommunikation mit einem Haushalt anfordert, braucht die Compliance zwei Wochen, um sie zusammenzutragen.
- Geldbewegungen laufen über einen Rückruf und eine HaftnotizEin Kunde schreibt um 23 Uhr und braucht $40,000 für ein neues Dach. Jemand verifiziert es telefonisch, erfasst es bei der Depotbank und verfolgt es auf einem Zettel, bis das Geld ankommt.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
84.468 €0 € pro Jahr zum Listenpreis, für die 11 Abos von Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell plant und verwaltet die Ersparnisse von 1,400 Haushalten in ganz Minnesota, die meisten davon im Ruhestand oder kurz davor.
Arne Brekke und Carol Lowell verließen 1994 die Treuhandabteilung einer Bank und bezogen zwei Räume über einer Buchhandlung in Linden Hills. Andre Whitfield kam 2003 als Assistent dazu und wurde geschäftsführender Partner, als die Gründer in den Ruhestand gingen: 22 Berater, zwei Büros und elf Abos rund um die Depotbanken und das Portfoliosystem.
- 75
- Mitarbeitende
- 1,400
- Haushalte
- $3.1B
- verwaltetes Vermögen
- 22
- Berater
Andre Whitfield Geschäftsführender PartnerGestaltet im folgenden Film das System von Brekke & Lowell mit OpenLazarus.
Brekke & Lowell Wealth Partners ist ein erfundenes Beispiel, kein Kunde: ein Unternehmen wie die, für die wir bauen, ausgedacht, um zu zeigen, wie es mit OpenLazarus arbeiten würde. Personen, Zahlen und Fotos dienen nur der Veranschaulichung.
Was bei Brekke & Lowell darauf läuft
Die Module tragen die Bezeichnungen des Hauses, und die KI-Teammitglieder bereiten vor, legen ab und fassen nach – für dieselben Haushalte wie die Mitarbeitenden. Entscheiden tun die Berater.
- Haushalte1,400 Familien, ihre Konten, Dokumente und jedes Gespräch
- AufträgeGeldbewegungen und Formulare, jeweils mit einer verantwortlichen Person bis zur Abwicklung
- OnboardingNeue Haushalte, von der unterschriebenen Vereinbarung bis zu den eingezahlten Konten
- TranskripteJedes Überprüfungsgespräch protokolliert und zu den Aufzeichnungen genommen
- DokumenteAuszüge, Vereinbarungen und Formulare, archiviert auf dem eigenen Server des Hauses
- TelefonSechs Leitungen für den Serviceschalter, aufgezeichnet und archiviert
- GebührenVierteljährliche Beratungsgebühren, berechnet aus den Werten der Depotbanken
- BerichteTermingerechte Überprüfungen, offene Aufträge und zurückgeschickte Formulare
Priya RamanAIVorbereitung der Überprüfung23 Überprüfungsmappen für die Gespräche dieser Woche entworfen und 4 fehlende Begünstigtenerklärungen markiert
Sam OkaforAIKundenservice11 Aufträge für Geldbewegungen vorbereitet, jeder per Rückruf verifiziert, zur Freigabe durch das Backoffice
Grace LindqvistAICompliance und AufzeichnungenÜber Nacht 4,280 E-Mails, 96 Anrufe und 38 Gesprächstranskripte in die aufbewahrungspflichtigen Aufzeichnungen archiviert
Helena VargaAIAbrechnungDie Quartalsgebühren für 3,900 Konten berechnet und 3 neue Konten für eine anteilige Berechnung zurückgestellt
Unternehmen wie Brekke & Lowell beginnen meist mit Priya, Grace und Sam.
Was sich in einem Jahr ändern könnte
Eine beispielhafte Schätzung für Brekke & Lowell auf Grundlage der Beispielzahlen: die Abos, die das Haus nicht mehr bezahlen würde, die Stunden, die seine Mitarbeitenden zurückgewinnen würden, und die Formulare, die nicht mehr zurückkommen.
- 27.800 €
- pro Jahr, die nach Abzug der Kosten für Lazarus, den Server, sechs Telefonleitungen und die Zeit eines Ingenieurs übrig bleiben
- 4,100
- Stunden pro Jahr, die Assistenten, Serviceschalter und Compliance zurückgewinnen
- 3%
- der Kontoeröffnungsunterlagen kommen unvollständig zurück – statt 14 %
Beispielzahlen für ein erfundenes Unternehmen. Einsparungen und Stunden sind aus den beispielhaften Tools und dem Plan zu Listenpreisen berechnet; die dritte Zahl ist ein beispielhaftes Ziel, kein gemessenes Ergebnis.
Führen Sie Ihr Haus mit einem System, das Ihnen gehört
Erzählen Sie OpenLazarus, wie Ihr Haus seine Haushalte betreut. Im Gespräch sehen Sie, wie Ihr System Gestalt annimmt – mit Ihren Bezeichnungen, Ihren Teammitgliedern und dem, was es einspart.
Wir haben Depotbanken und ein Portfoliosystem. Ersetzen wir sie?
Nein. Die Depotbanken verwahren die Vermögenswerte, und das Portfoliosystem führt Performance- und Abrechnungswerte; Lazarus liest aus beiden und schreibt dorthin zurück, wo es nötig ist. Es ersetzt die Abos drumherum: das CRM, die Meeting- und Telefontools, das Ticketsystem und die Tabellen.
Gibt die KI Anlageberatung?
Nein. Die Teammitglieder bereiten vor, legen ab und fassen nach: Überprüfungsmappen, Formulare, Aufträge und Aufzeichnungen. Empfehlungen kommen von Ihren Beratern, und alles, was einem Kunden Performance zeigt, wartet auf die Freigabe durch einen Menschen.
Wie werden die Aufzeichnungspflichten erfüllt?
Jede E-Mail, jede Nachricht, jeder Anruf und jedes Gesprächstranskript in Lazarus wird in dem Moment archiviert, in dem es entsteht – auf dem eigenen Server Ihres Hauses und so lange, wie es Ihre Aufbewahrungsrichtlinie vorsieht. Wenn ein Prüfer die Kommunikation mit einem Haushalt anfordert, sucht die Compliance an einem einzigen Ort.
Wer entscheidet, was die KI tun darf?
Sie, für jedes Teammitglied einzeln. Geld bewegt sich erst, wenn ein Mensch es freigibt, ein Auftrag an ein nicht hinterlegtes Bankkonto stoppt für einen Rückruf, und eine Gebührenanpassung über $1,000 wird zuerst erfragt. Jede Aktion wird dort protokolliert, wo die Compliance sie sehen kann.
Wie lange dauert die Einrichtung?
Das Design entsteht in einem einzigen Gespräch mit OpenLazarus, wie im Film. Unsere Ingenieure binden anschließend die Datenfeeds Ihrer Depotbanken, Ihr Portfoliosystem und Ihre Telefonleitungen an und übertragen Ihr CRM – bei einem Haus von der Größe von Brekke & Lowell meist innerhalb weniger Wochen.