보험 대리점

모든 고객사, 갱신, 보험금 청구를 하나의 시스템에서

증권 확인서는 오전 7시까지 필요하고, 갱신 건은 보고서 속에 묻혀 있으며, 보험금 청구는 가장 곤란한 순간에 전화로 들어옵니다. 대리점 관리 시스템 주변의 업무를 직접 소유한 한곳으로 모으고, AI 팀원에게 맡기세요.

직접 설계하기
갱신 방문 중 영업 담당자가 고객사의 금속 가공 공장을 사장과 함께 둘러봅니다

어카운트 매니저들이 지탱하는 좋은 대리점

이 규모의 대리점 대부분은 대리점 관리 시스템, 전화 시스템, 그리고 고객 한 곳 한 곳의 특성을 기억하는 어카운트 매니저들로 운영됩니다. 갱신 안내가 만기 일주일 전에야 고객에게 도착하기 전까지는 잘 돌아갑니다.

  1. 남의 일정에 맞춰야 하는 증권 확인서시공사는 오전 7시 작업팀 투입 전에 프로젝트 발주처가 명시된 증권 확인서가 필요합니다. 서비스팀은 하루에도 마흔 번씩 하던 일을 모두 멈춥니다.
  2. 너무 늦게 드러나는 갱신보험사의 갱신 견적이 만기 30일 전에 18% 인상된 금액으로 도착합니다. 다른 보험사 견적을 받아 볼 시간이 없으니, 고객은 그대로 받아들이거나 대리점이 허둥지둥 대응해야 합니다.
  3. 견적마다 다시 입력하는 청약 자료급여 대장, 차량 명세, 손해 이력을 견적마다 보험사 포털에 따로 입력하고, 위험 노출 정보 하나만 틀려도 엉뚱한 견적이 돌아옵니다.
  4. 아무도 대사하지 않는 수수료38개 보험사가 각자의 일정과 양식으로 수수료를 지급합니다. 누락된 수수료는 누군가 알아차리기까지 몇 달씩 방치될 수 있습니다.
흩어진 구독
  • Microsoft 365 Business Standard
  • RingCentral Core
  • HubSpot Sales Hub Professional
  • Zoom Workplace Pro
  • Zendesk Suite Team
  • Calendly Teams
  • Otter Business
  • Mailchimp Standard
  • QuickBooks Online Advanced
  • Power BI Pro

₩124,543,200Prentiss의 구독 10개, 정가 기준 연

예시 회사Prentiss Insurance Group미주리주 캔자스시티

Prentiss는 시공사부터 치과까지 캔자스시티 기업 1,900곳의 보험을 맡고 있으며, 그중 240곳의 직원 복리후생도 운영합니다.

Harold Prentiss는 1959년 18번가·바인 지구 인근에 사무실 한 칸짜리 대리점을 열고 이웃들의 주택·자동차 보험을 다뤘습니다. 그의 아들 Lowell은 기업 보험과 복리후생 사업을 키웠습니다. 지금은 Harold의 손자 Curtis가 크로스로즈 지구에서 120명을 이끌고 있습니다. 보험 계약은 대리점 관리 시스템이, 나머지 모든 것은 구독 서비스 10개가 나눠 맡고 있습니다.

120
직원
3
세대
1,900
기업 고객
38
보험사

Curtis Prentiss 사장 겸 CEO아래 영상에서 OpenLazarus로 Prentiss의 시스템을 설계합니다.

이 페이지의 Prentiss Insurance Group 사례는 실제 고객이 아닌 가상의 예시입니다. 저희가 함께 일하는 회사들과 비슷하게, OpenLazarus로 어떻게 운영되는지 보여 주기 위해 만든 회사입니다. 등장하는 사람, 수치, 사진은 모두 예시입니다.

Prentiss가 이 시스템으로 운영하는 것

모듈에는 저희가 아닌 Prentiss의 이름이 붙습니다. AI 팀원은 모든 보험 계약을 둘러싼 업무를 준비하고, 보장에 관한 모든 결정은 자격을 갖춘 담당자가 내립니다.

모듈 구성
  • 보험 계약대리점 관리 시스템의 모든 보험 계약을 갱신일, 담당자와 함께
  • 서비스증권 확인서, 보험 ID 카드, 배서 요청을 건마다 담당자와 기한과 함께
  • 고객사기업 1,900곳의 보험 계약, 담당자, 이력을 한곳에
  • 신규 계약첫 통화부터 계약 체결까지, 영업 담당자별 모든 잠재 고객
  • 전화Omar와 함께 쓰는 서비스·보험금 청구용 회선 8개
  • 통화 기록모든 고객 통화를 정리해 해당 고객사 기록에 저장
  • 수수료38개 보험사의 정산서를 각 보험 계약의 예상 지급액과 대조
  • 보고서영업 담당자별 유지율, 신규 계약, 수수료
AI 팀원의 어느 아침 (예시)
  • Sam OkaforAI서비스 데스크서비스 데스크가 문을 열기 전에 증권 확인서 64건과 자동차 보험 ID 카드 9건을 발급했습니다
  • Grace LindqvistAI갱신1월 갱신 23건의 위험 노출 정보를 모으고, 10% 넘게 인상된 4건을 표시했습니다
  • Omar HaddadAI사고 접수 전화밤사이 보험금 청구 3건을 접수하고, 6:30까지 각 보험사에 보고했습니다
  • Inés DuarteAI수수료보험사 정산서 11건을 대사해 아직 받지 못한 수수료 $6,140를 찾았습니다

Prentiss 같은 회사는 보통 Sam, Grace 및 Omar부터 시작합니다.

예시 추정치

1년이면 달라질 수 있는 것

Prentiss의 예시 수치로 계산한 참고용 추정치입니다. 더 이상 내지 않아도 될 구독료, 직원들이 되찾을 시간, 그리고 고객이 충분히 검토할 수 있는 시점에 전달되는 갱신 건까지.

₩38,400,000
Lazarus, 서버, 전화 회선 8개, 엔지니어 시간 비용을 내고도 매년 남는 금액
5,600
서비스팀, 어카운트 매니저, 회계팀에 매년 돌려줄 시간
94%
만기 45일 전에 고객에게 전달되는 갱신 비율 (기존 58%)

가상 회사의 예시 수치입니다. 절감액과 시간은 정가 기준 예시 도구와 플랜으로 계산했으며, 세 번째 수치는 측정 결과가 아닌 예시 목표입니다.

직접 소유한 시스템으로 대리점을 운영하세요

첫 청약부터 마지막 수수료 정산서까지, 대리점이 어떻게 일하는지 OpenLazarus에 알려 주세요. 대화하는 동안 시스템이 모습을 갖춰 가는 것을 보실 수 있습니다.

이미 대리점 관리 시스템이 있습니다. 교체해야 하나요?

아니요. 보험 계약, 보험사, 대리점 회계의 공식 기록은 계속 기존 시스템이 맡습니다. Lazarus는 그 데이터를 읽고 활동 내역, 증권 확인서, 메모를 다시 기록하므로, 그 주변의 업무가 한곳에 모입니다.

AI가 보험 계약을 체결하거나 고객에게 조언을 하나요?

아니요. 팀원은 업무를 준비합니다. 위험 노출 정보를 모으고, 보험사 견적을 비교하고, 계약 내용상 이미 가능한 증권 확인서를 발급하고, 보험금 청구를 접수합니다. 계약 체결, 보장 변경, 조언은 자격을 갖춘 담당자의 몫이며, 보장과 관련된 요청은 모두 담당자의 확인을 기다립니다.

고객 데이터와 E&O 리스크는 어떻게 되나요?

시스템은 대리점 소유의 서버에서 운영됩니다. 팀원이 하는 모든 작업은 누가, 무엇을, 언제 했는지와 함께 고객사 기록에 남고, 모든 통화는 정리해 저장할 수 있습니다. E&O 보험사가 바라는 바로 그 기록입니다.

AI에게 어디까지 맡길지는 누가 정하나요?

귀사가 팀원별로 정합니다. 스스로 처리할 일과 먼저 물어볼 일을 정하세요. 예를 들어 고객사 계약을 다른 보험사 견적에 부치는 일이나 $250가 넘는 수수료 차액을 손실 처리하는 일이 그렇습니다. 어카운트 매니저는 모든 작업을 확인할 수 있습니다.

구축에는 얼마나 걸리나요?

설계는 영상에서처럼 OpenLazarus와 대화 한 번이면 끝납니다. 이후 저희 엔지니어가 대리점 관리 시스템, 보험사 데이터 다운로드, 전화 회선을 연결하며, Prentiss 규모의 대리점이라면 보통 몇 주 안에 완료됩니다.