Ogni cliente, rinnovo e sinistro, su un unico sistema
I certificati servono entro le 7 del mattino, i rinnovi si nascondono in un report e i sinistri arrivano per telefono nel momento peggiore. Riunisci il lavoro attorno al tuo gestionale d’agenzia in un unico posto di tua proprietà, e affidalo ai colleghi AI.
Una buona agenzia, tenuta insieme dai suoi account manager
La maggior parte delle agenzie delle tue dimensioni lavora con un gestionale d’agenzia, un centralino e account manager che ricordano le particolarità di ogni cliente. Funziona finché un rinnovo non arriva al cliente una settimana prima della scadenza.
- Certificati con i tempi degli altriUn’impresa edile ha bisogno di un certificato che nomini il committente prima che la squadra inizi alle 7 del mattino. L’ufficio servizi lascia tutto il resto, quaranta volte al giorno.
- I rinnovi emergono troppo tardiIl rinnovo della compagnia arriva a trenta giorni dalla scadenza, con un aumento del 18%. Non c’è più tempo per proporlo sul mercato, così il cliente lo accetta o l’agenzia corre ai ripari.
- Ogni proposta ridigitata da capoMonte salari, elenchi dei veicoli e storico sinistri vengono inseriti in un portale diverso per ogni compagnia a ogni preventivo, e un solo dato di esposizione sbagliato torna indietro come un preventivo sbagliato.
- Provvigioni che nessuno riconciliaTrentotto compagnie pagano con tempi e formati propri. Una provvigione mancante può restare in sospeso per mesi prima che qualcuno se ne accorga.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
82.584 €0 € all’anno, a prezzo di listino, per i 10 abbonamenti di Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss assicura 1,900 imprese di Kansas City, dalle imprese edili agli studi dentistici, e gestisce i benefit per i dipendenti di 240 di loro.
Harold Prentiss aprì un’agenzia di una sola stanza vicino a 18th and Vine nel 1959, assicurando casa e auto dei suoi vicini. Suo figlio Lowell ha costruito i portafogli aziende e benefit. Oggi Curtis, il nipote di Harold, guida 120 persone dal quartiere Crossroads, con un gestionale d’agenzia che contiene le polizze e dieci abbonamenti che contengono tutto il resto.
- 120
- persone
- 3
- generazioni
- 1,900
- aziende clienti
- 38
- compagnie
Curtis Prentiss Presidente e CEOProgetta il sistema di Prentiss con OpenLazarus nel film qui sotto.
Prentiss Insurance Group è un esempio inventato, non un cliente: un’azienda come quelle per cui costruiamo, ideata per mostrare come funzionerebbe su OpenLazarus. Persone, numeri e fotografie sono illustrativi.
Cosa gestisce Prentiss con il sistema
I moduli portano i nomi dell’agenzia, non i nostri. I colleghi AI preparano il lavoro attorno a ogni polizza, e ogni decisione sulle coperture spetta a un agente abilitato.
- PolizzeOgni polizza dal gestionale d’agenzia, con la sua data di rinnovo e il suo responsabile
- ServiziCertificati, carte verdi e richieste di appendici, ciascuno con un responsabile e una scadenza
- Clienti1,900 imprese, con polizze, persone e storico in un unico posto
- Nuovi affariOgni potenziale cliente, dalla prima chiamata alla polizza emessa, per produttore
- TelefonoOtto linee per servizi e sinistri, condivise con Omar
- TrascrizioniOgni chiamata dei clienti trascritta e archiviata nella scheda cliente
- ProvvigioniGli estratti di 38 compagnie confrontati con quanto dovrebbe pagare ogni polizza
- ReportFidelizzazione, nuovi affari e provvigioni per produttore
Sam OkaforAIUfficio serviziEmessi 64 certificati e 9 carte verdi prima dell’apertura dell’ufficio servizi
Grace LindqvistAIRinnoviRaccolti i dati di esposizione per 23 rinnovi di gennaio e segnalati 4 aumenti oltre il 10%
Omar HaddadAILinea sinistriRicevuti 3 sinistri durante la notte e denunciati ciascuno alla propria compagnia entro le 6:30
Inés DuarteAIProvvigioniRiconciliati 11 estratti delle compagnie e individuati $6,140 di provvigioni ancora da incassare
Le aziende come Prentiss di solito iniziano con Sam, Grace e Omar.
Cosa potrebbe cambiare in un anno
Una stima illustrativa per Prentiss, calcolata sui suoi dati di esempio: gli abbonamenti che smetterebbe di pagare, le ore che le sue persone recupererebbero e i rinnovi che arrivano al cliente in tempo per scegliere.
- 25.500 €
- l’anno di risparmio netto, dopo aver pagato Lazarus, il suo server, otto linee telefoniche e il tempo di un ingegnere
- 5,600
- ore l’anno restituite all’ufficio servizi, agli account manager e alla contabilità
- 94%
- dei rinnovi presentati al cliente 45 giorni prima della scadenza, contro il 58% di prima
Dati di esempio per un’azienda inventata. Risparmi e ore sono calcolati a partire dagli strumenti e dal piano di esempio a prezzi di listino; il terzo dato è un obiettivo illustrativo, non un risultato misurato.
Gestisci la tua agenzia su un sistema di tua proprietà
Racconta a OpenLazarus come lavora la tua agenzia, dalla prima proposta all’ultimo estratto provvigionale. Vedrai il tuo sistema prendere forma nel corso della conversazione.
Abbiamo già un gestionale d’agenzia. Dobbiamo sostituirlo?
No. Resta l’archivio ufficiale per polizze, compagnie e contabilità d’agenzia. Lazarus legge da lì e vi riscrive attività, certificati e note, così tutto il lavoro che ci ruota attorno vive in un unico posto.
L’AI emetterà coperture o darà consigli ai clienti?
No. I colleghi AI preparano il lavoro: raccolgono i dati di esposizione, confrontano i preventivi delle compagnie, emettono i certificati già previsti dalla polizza e registrano i sinistri. Emissione, modifiche di copertura e consulenza restano a un agente abilitato, e ogni richiesta che riguarda le coperture attende il suo intervento.
E i dati dei clienti e la nostra esposizione E&O?
Il tuo sistema gira su un server che appartiene alla tua agenzia. Ogni azione di un collega AI viene registrata nella scheda cliente con chi, cosa e quando, e ogni chiamata può essere trascritta e archiviata: proprio la documentazione che il tuo assicuratore E&O spera che tu conservi.
Chi decide cosa può fare l’AI?
Tu, per ogni collega AI: cosa gestisce in autonomia e cosa chiede prima, come proporre un cliente sul mercato o stornare una differenza di provvigione superiore a $250. I tuoi account manager vedono ogni azione.
Quanto tempo serve per partire?
Il design richiede una sola conversazione con OpenLazarus, come quella del film. I nostri ingegneri collegano poi il tuo gestionale d’agenzia, i flussi dati delle compagnie e le linee telefoniche, di solito in poche settimane per un’agenzia delle dimensioni di Prentiss.