Ogni nucleo familiare, ogni revisione e ogni registrazione su un unico sistema
Le revisioni vivono in un foglio di calcolo, le pratiche in un disco condiviso e i registri obbligatori in cinque posti diversi. Riunisci tutto in un unico sistema di proprietà della tua società, e affida ai colleghi AI il lavoro tra un incontro e l’altro. Ogni decisione resta ai tuoi consulenti.
Un’ottima società, tenuta insieme dai suoi consulenti junior
La maggior parte delle società delle tue dimensioni lavora con i portali delle banche depositarie, un sistema di gestione del portafoglio, un CRM e una dozzina di abbonamenti nel mezzo. Funziona finché la stagione delle revisioni e una richiesta dell’autorità di vigilanza non arrivano nello stesso mese.
- La stagione delle revisioni si regge su un foglio di calcoloOgni consulente junior prepara a mano il report di revisione: rendimenti dal sistema di portafoglio, note dal CRM, azioni dell’anno scorso dalla casella di posta di qualcuno. Per 1,400 nuclei familiari, ogni anno.
- Le pratiche tornano indietro incompleteA un modulo di trasferimento manca una sigla, la banca depositaria lo rimanda indietro e nessuno se ne accorge per nove giorni. È il cliente il primo a chiedere dove siano i suoi soldi.
- I registri obbligatori sono sparsi in cinque postiLe email in un sistema, le note degli incontri in un altro, registrazioni e log delle chiamate in altri due. Quando un ispettore chiede ogni comunicazione con un nucleo familiare, la compliance impiega due settimane a raccoglierle.
- I trasferimenti di fondi si reggono su una telefonata di verifica e un post-itUn cliente scrive alle 23 per chiedere $40,000 per il tetto nuovo. Qualcuno verifica la richiesta al telefono, la inserisce sul portale della banca depositaria e la segue su un foglietto finché non arriva a destinazione.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
84.468 €0 € all’anno, a prezzo di listino, per i 11 abbonamenti di Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell pianifica e gestisce i risparmi di 1,400 nuclei familiari in tutto il Minnesota, quasi tutti in pensione o prossimi alla pensione.
Arne Brekke e Carol Lowell hanno lasciato l’ufficio fiduciario di una banca nel 1994 e hanno aperto due stanze sopra una libreria di Linden Hills. Andre Whitfield è entrato come consulente junior nel 2003 ed è diventato managing partner quando i fondatori sono andati in pensione: 22 consulenti, due sedi e undici abbonamenti attorno alle banche depositarie e al sistema di portafoglio.
- 75
- persone
- 1,400
- nuclei familiari
- $3.1B
- in gestione
- 22
- consulenti
Andre Whitfield Managing partnerProgetta il sistema di Brekke & Lowell con OpenLazarus nel film qui sotto.
Brekke & Lowell Wealth Partners è un esempio inventato, non un cliente: un’azienda come quelle per cui costruiamo, ideata per mostrare come funzionerebbe su OpenLazarus. Persone, numeri e fotografie sono illustrativi.
Cosa gestisce Brekke & Lowell con il sistema
I moduli portano i nomi della società, e i colleghi AI preparano, archiviano e seguono gli stessi nuclei familiari delle sue persone. Le decisioni spettano ai consulenti.
- Nuclei familiari1,400 famiglie, i loro conti, i loro documenti e ogni conversazione
- RichiesteTrasferimenti di fondi e pratiche, ognuno con un responsabile fino al regolamento
- OnboardingNuovi nuclei familiari, dal contratto firmato ai conti alimentati
- TrascrizioniOgni incontro di revisione verbalizzato e archiviato nei registri
- DocumentiEstratti conto, contratti e moduli, archiviati sul server della società
- TelefonoSei linee per il servizio clienti, registrate e archiviate
- CommissioniCommissioni trimestrali di consulenza, calcolate sui valori delle banche depositarie
- ReportRevisioni puntuali, richieste aperte e pratiche respinte
Priya RamanAISi prepara una revisionePreparate le bozze di 23 report di revisione per gli incontri della settimana e segnalati 4 moduli di designazione dei beneficiari mancanti
Sam OkaforAIServizio clientiPreparate 11 richieste di trasferimento fondi, ciascuna verificata con una telefonata, pronte per il via libera del back office
Grace LindqvistAICompliance e registriArchiviate nella notte nei registri obbligatori 4,280 email, 96 chiamate e 38 trascrizioni di incontri
Helena VargaAIFatturazioneCalcolate le commissioni del trimestre su 3,900 conti e sospese 3 nuove posizioni per il calcolo pro rata
Le aziende come Brekke & Lowell di solito iniziano con Priya, Grace e Sam.
Cosa potrebbe cambiare in un anno
Una stima illustrativa per Brekke & Lowell, calcolata sui suoi dati di esempio: gli abbonamenti che smetterebbe di pagare, le ore che le sue persone recupererebbero e le pratiche che smettono di tornare indietro.
- 27.800 €
- l’anno di risparmio netto, dopo aver pagato Lazarus, il suo server, sei linee telefoniche e il tempo di un ingegnere
- 4,100
- ore l’anno restituite ai consulenti junior, al servizio clienti e alla compliance
- 3%
- delle pratiche di apertura conto respinte perché incomplete, contro il 14% di prima
Dati di esempio per un’azienda inventata. Risparmi e ore sono calcolati a partire dagli strumenti e dal piano di esempio a prezzi di listino; il terzo dato è un obiettivo illustrativo, non un risultato misurato.
Gestisci la tua società su un sistema di tua proprietà
Racconta a OpenLazarus come la tua società segue i suoi nuclei familiari. Vedrai il tuo sistema prendere forma nel corso della conversazione, con i tuoi nomi, i tuoi colleghi AI e ciò che ti fa risparmiare.
Abbiamo banche depositarie e un sistema di gestione del portafoglio. Dobbiamo sostituirli?
No. Le banche depositarie custodiscono gli asset e il sistema di portafoglio conserva rendimenti e valori per la fatturazione; Lazarus legge da entrambi e vi riscrive dove serve. Sostituisce gli abbonamenti che ci ruotano attorno: il CRM, gli strumenti per riunioni e telefonia, il ticketing e i fogli di calcolo.
L’AI fornisce consulenza sugli investimenti?
No. I colleghi AI preparano, archiviano e seguono: report di revisione, pratiche, richieste e registri. Le raccomandazioni arrivano dai tuoi consulenti, e tutto ciò che viene inviato a un cliente e mostra dei rendimenti attende l’approvazione di una persona.
Come gestisce i registri obbligatori?
Ogni email, messaggio, chiamata e trascrizione di incontro in Lazarus viene archiviata in tempo reale, sul server della tua società, per tutto il periodo previsto dalla tua policy di conservazione. Quando un ispettore chiede le comunicazioni di un nucleo familiare, la compliance cerca in un unico posto.
Chi decide cosa può fare l’AI?
Tu, per ogni collega AI. Il denaro non si muove finché una persona non dà il via libera, una richiesta verso un conto bancario non registrato si ferma per una telefonata di verifica, e una rettifica delle commissioni oltre $1,000 richiede prima un’approvazione. Ogni azione viene registrata dove la compliance può vederla.
Quanto tempo serve per partire?
Il design richiede una sola conversazione con OpenLazarus, come quella del film. I nostri ingegneri collegano poi i flussi dati delle banche depositarie, il sistema di portafoglio e le linee telefoniche e trasferiscono il tuo CRM, di solito in poche settimane per una società delle dimensioni di Brekke & Lowell.