すべての顧客、契約更新、保険金請求を、ひとつのシステムで
保険証明書は朝 7 時までに求められ、契約更新はレポートの中に埋もれ、保険金請求の電話は最悪のタイミングでかかってきます。代理店管理システムの周りにある業務を、自社で所有するひとつの場所に集め、AI チームメイトに任せましょう。
優秀な代理店を支えているのは、アカウントマネージャーたち
同規模の代理店の多くは、代理店管理システムと電話システム、そして顧客一人ひとりの事情まで覚えているアカウントマネージャーで回っています。ただしそれも、満期の 1 週間前に更新案内が顧客に届くまでの話です。
- 保険証明書は、相手の都合で工事業者は、作業班が朝 7 時に作業を始める前に、発注者を記載した保険証明書を必要としています。サービス担当はすべての手を止めて対応します。それが 1 日に 40 回。
- 契約更新に気づくのが遅すぎる保険会社の更新条件が届くのは満期の 30 日前、しかも保険料は 18% 増。他社で見積もりを取る時間はなく、顧客がそのまま受け入れるか、代理店が慌てて対応するしかありません。
- 申込のたびに入力し直し給与総額、車両明細、損害実績を、見積もりのたびに保険会社ごとに異なるポータルへ入力し直します。リスク情報をひとつ間違えれば、条件の悪い見積もりとなって返ってきます。
- 誰も照合しない手数料38 社の保険会社が、それぞれ独自のスケジュールと形式で手数料を支払います。未払いの手数料は、誰かが気づくまで何か月も放置されかねません。
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
￥14,670,120Prentiss の 10 件のサブスクリプションに、定価で年間 ￥0
Prentiss Insurance Groupミズーリ州カンザスシティPrentiss は、工事業者から歯科医院まで、カンザスシティの企業 1,900 社に保険を提供し、そのうち 240 社の従業員福利厚生を運営しています。
1959 年、Harold Prentiss は 18th & Vine 地区の近くにひと部屋だけの代理店を開き、近所の人々の住宅保険と自動車保険を扱いました。息子の Lowell は法人保険と福利厚生の事業を育てました。現在は Harold の孫の Curtis が、クロスロード地区で 120 名の社員を率いています。契約は代理店管理システムに、それ以外のすべては 10 件のサブスクリプションに分かれています。
- 120
- 従業員
- 3
- 世代
- 1,900
- 法人顧客
- 38
- 取引保険会社
Curtis Prentiss 社長兼 CEO下の動画で、Prentiss が OpenLazarus を使って自社のシステムを設計します。
Prentiss Insurance Group は架空の企業例であり、実在のクライアントではありません。私たちが支援する企業をモデルに、OpenLazarus での運営イメージを示すために作成したものです。登場する人物、数値、写真はイメージです。
Prentiss がこのシステムで動かしているもの
モジュールには、私たちではなく Prentiss 自身の呼び名がついています。AI チームメイトはすべての契約の周辺業務を準備し、補償に関する判断はすべて有資格の担当者が行います。
- 保険契約代理店管理システムのすべての契約を、更新日と担当者つきで
- サービス保険証明書、ID カード、契約内容変更の依頼を、それぞれ担当者と期限つきで
- 顧客企業1,900 社の企業と、その契約、担当者、履歴をひとつに
- 新規契約すべての見込み客を、最初の電話から契約成立まで、営業担当別に
- 電話サービスと保険金請求のための 8 回線。Omar と共有
- 文字起こし顧客とのすべての通話を記録し、顧客ごとに保存
- 手数料保険会社 38 社の明細を、各契約で支払われるべき額と照合
- レポート継続率、新規契約、営業担当別の手数料
Sam OkaforAIサービスデスクサービスデスクの始業前に、保険証明書 64 件と自動車保険の ID カード 9 件を発行しました
Grace LindqvistAI契約更新1 月更新の 23 件についてリスク情報を集め、10% を超える保険料増の 4 件を報告しました
Omar HaddadAI事故受付夜間に保険金請求 3 件を受け付け、6:30 までにそれぞれの保険会社へ報告しました
Inés DuarteAI手数料保険会社の明細 11 件を照合し、未払いの手数料 $6,140 を見つけました
1 年で変わりうること
例示の数値をもとにした Prentiss の試算イメージです。支払いをやめられるサブスクリプション、社員が取り戻せる時間、そして顧客が選べるうちに届く契約更新。
- ￥4,530,000
- Lazarus、サーバー、電話 8 回線、エンジニア工数を支払った後も、年間で手元に残る金額
- 5,600
- サービス、アカウントマネージャー、経理に戻せる年間の時間
- 94%
- 満期の 45 日前に顧客へ提示できる契約更新の割合（現状は 58%）
架空の企業の例示数値です。削減額と時間は、例示のツールとプランの定価から算出しています。3 つ目の数値は目標のイメージであり、実測値ではありません。
自社で所有するシステムで、代理店を運営する
最初の申込から最後の手数料明細まで、代理店の仕事の進め方を OpenLazarus に伝えてください。対話の中で、あなたのシステムが形になっていきます。
すでに代理店管理システムがあります。置き換える必要はありますか？
いいえ。契約、保険会社、代理店会計の正式な記録は、引き続き代理店管理システムに残ります。Lazarus はそこからデータを読み取り、対応履歴、保険証明書、メモを書き戻すので、周辺の業務がひとつの場所にまとまります。
AI が契約を引き受けたり、顧客に助言したりしますか？
いいえ。チームメイトが行うのは業務の準備です。リスク情報を集め、保険会社の見積もりを比較し、契約の範囲内で発行できる保険証明書を発行し、保険金請求を受け付けます。契約の締結、補償内容の変更、助言は有資格の担当者が行い、補償に関わる依頼はすべて担当者の確認を待ちます。
顧客データや E&O（業務過誤）のリスクは大丈夫ですか？
システムは、代理店が所有するサーバー上で動きます。チームメイトの操作はすべて、誰が・何を・いつ行ったかとともに顧客ごとに記録されます。通話もすべて記録・保存できるので、E&O 保険の保険会社が求める記録をそのまま残せます。
AI に何を任せるかは、誰が決めるのですか？
御社が、チームメイトごとに決めます。単独で処理してよいこと、そして事前に確認すべきこと（たとえば顧客の契約を他社見積もりに出す、$250 を超える手数料の差額を償却するなど）を設定できます。アカウントマネージャーはすべての操作を確認できます。
導入にはどれくらいかかりますか？
設計は、動画のような OpenLazarus との 1 回の対話で完了します。その後、当社のエンジニアが代理店管理システム、保険会社のデータ連携、電話回線を接続します。Prentiss 規模の代理店なら、通常は数週間以内です。