Cada cuenta, cada renovación y cada siniestro, en un solo sistema
Los certificados se piden para antes de las 7 de la mañana, las renovaciones se esconden en un reporte y los siniestros llegan por teléfono en el peor momento. Reuní todo el trabajo que rodea a tu sistema de gestión de agencia en un solo lugar que te pertenece, y poné compañeros de IA a trabajar en él.
Una buena agencia, sostenida por sus ejecutivos de cuenta
La mayoría de las agencias de tu tamaño funcionan con un sistema de gestión de agencia, una central telefónica y ejecutivos de cuenta que se acuerdan de las mañas de cada cliente. Funciona, hasta que una renovación le llega al cliente una semana antes de vencer.
- Certificados al ritmo de otrosUn contratista necesita un certificado a nombre del dueño de la obra antes de que la cuadrilla arranque a las 7 de la mañana. El equipo de servicio deja todo, cuarenta veces por día.
- Las renovaciones aparecen demasiado tardeLa renovación de la aseguradora llega a treinta días del vencimiento con un 18% más. Ya no queda tiempo para cotizarla en el mercado, así que el cliente la acepta o la agencia sale corriendo.
- Cada solicitud se vuelve a tipearPlanillas de sueldos, listados de vehículos e historiales de siniestralidad se cargan en un portal distinto de cada aseguradora para cada cotización, y un solo dato de exposición mal cargado vuelve convertido en una mala cotización.
- Comisiones que nadie conciliaTreinta y ocho aseguradoras pagan con sus propios plazos y formatos. Una comisión que falta puede quedar meses sin que nadie la vea.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
$ 3.711.036$ 0 por año, a precio de lista, en las 10 suscripciones de Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MisuriPrentiss asegura a 1,900 empresas de Kansas City, desde contratistas hasta clínicas odontológicas, y gestiona los beneficios para empleados de 240 de ellas.
Harold Prentiss abrió una agencia de un solo ambiente cerca de 18th y Vine en 1959, y aseguraba las casas y los autos de sus vecinos. Su hijo Lowell armó las carteras comerciales y de beneficios. Hoy Curtis, el nieto de Harold, dirige a 120 personas desde el barrio de Crossroads, con un sistema de gestión de agencia que guarda las pólizas y diez suscripciones que guardan todo lo demás.
- 120
- personas
- 3
- generaciones
- 1,900
- empresas clientes
- 38
- aseguradoras
Curtis Prentiss Presidente y CEODiseña el sistema de Prentiss con OpenLazarus en el video de abajo.
Prentiss Insurance Group es un ejemplo inventado, no un cliente: una empresa como aquellas para las que construimos, creada para mostrar cómo funcionaría con OpenLazarus. Sus personas, cifras y fotos son ilustrativas.
Lo que Prentiss maneja con él
Los módulos llevan sus nombres, no los nuestros. Los compañeros de IA preparan el trabajo en torno a cada póliza, y un agente habilitado toma cada decisión de cobertura.
- PólizasCada póliza del sistema de gestión de agencia, con su fecha de renovación y su responsable
- ServicioCertificados, tarjetas de identificación y pedidos de endoso, cada uno con un responsable y un plazo
- Cuentas1,900 empresas, con sus pólizas, su gente y su historial en un solo lugar
- Nuevos negociosCada prospecto, desde la primera llamada hasta la emisión de la póliza, por ejecutivo comercial
- TeléfonoOcho líneas para servicio y siniestros, compartidas con Omar
- TranscripcionesCada llamada con un cliente, transcrita y archivada en su cuenta
- ComisionesLos estados de cuenta de 38 aseguradoras, cotejados con lo que debería pagar cada póliza
- ReportesRetención, nuevos negocios y comisiones por ejecutivo comercial
Sam OkaforAIEquipo de servicioEmitió 64 certificados y 9 tarjetas de identificación de autos antes de que abriera el equipo de servicio
Grace LindqvistAIRenovacionesJuntó los datos de exposición de 23 renovaciones de enero y marcó 4 aumentos de más del 10%
Omar HaddadAILínea de siniestrosRecibió 3 siniestros durante la noche y los denunció cada uno a su aseguradora antes de las 6:30
Inés DuarteAIComisionesCotejó 11 estados de cuenta de aseguradoras y encontró $6,140 en comisiones todavía pendientes de pago
Las empresas como Prentiss suelen empezar con Sam, Grace y Omar.
Lo que podría cambiar en un año
Una estimación ilustrativa para Prentiss, calculada a partir de sus números de ejemplo: las suscripciones que dejaría de pagar, las horas que recuperaría su gente y las renovaciones que llegan al cliente a tiempo para que pueda elegir.
- $ 1.150.000
- al año que le quedarían después de pagar Lazarus, su servidor, ocho líneas telefónicas y el tiempo de un ingeniero
- 5,600
- horas al año que le devolvería al equipo de servicio, a los ejecutivos de cuenta y a contabilidad
- 94%
- de las renovaciones presentadas al cliente 45 días antes de su vencimiento, frente al 58% actual
Cifras de ejemplo para una empresa inventada. El ahorro y las horas se calculan a partir de sus herramientas y su plan de ejemplo a precios de lista; la tercera cifra es un objetivo ilustrativo, no un resultado medido.
Manejá tu agencia en un sistema propio
Contale a OpenLazarus cómo trabaja tu agencia, desde la primera solicitud hasta el último estado de cuenta de comisiones. Vas a ver cómo tu sistema toma forma durante la conversación.
Ya tenemos un sistema de gestión de agencia. ¿Tenemos que reemplazarlo?
No. Sigue siendo el registro oficial de pólizas, aseguradoras y contabilidad de la agencia. Lazarus lee de él y le devuelve actividades, certificados y notas, para que todo el trabajo que lo rodea esté en un solo lugar.
¿La IA va a emitir coberturas o asesorar a los clientes?
No. Los compañeros de IA preparan el trabajo: juntan los datos de exposición, comparan las cotizaciones de las aseguradoras, emiten los certificados que la póliza ya respalda y toman la denuncia de los siniestros. La emisión de coberturas, los cambios de cobertura y el asesoramiento quedan en manos de un agente habilitado, y cualquier pedido que toque la cobertura espera a que uno lo revise.
¿Y los datos de los clientes y nuestra exposición en E&O?
Tu sistema funciona en un servidor que pertenece a tu agencia. Cada acción de un compañero de IA queda registrada en la cuenta con quién, qué y cuándo, y cada llamada puede transcribirse y archivarse: justo el registro que tu aseguradora de E&O espera que conserves.
¿Quién decide qué puede hacer la IA?
Vos decidís, compañero por compañero: qué resuelve por su cuenta y qué consulta primero, como sacar una cuenta al mercado o dar de baja una diferencia de comisión de más de $250. Tus ejecutivos de cuenta ven cada acción.
¿Cuánto lleva la puesta en marcha?
El diseño se hace en una conversación con OpenLazarus, como la del video. Después, nuestros ingenieros conectan tu sistema de gestión de agencia, las descargas de las aseguradoras y las líneas telefónicas, normalmente en pocas semanas para una agencia del tamaño de Prentiss.