每個客戶、每次續保、每宗索償，盡在一個系統
保險證明早上 7 點前就要，續保藏在報告之中，索償電話總在最不方便的時候打來。將代理管理系統周邊的工作集中到一個由你擁有的地方，再交給 AI 同事處理。
一間出色的代理公司，全靠客戶經理支撐
與你規模相若的代理公司，大多依靠一個代理管理系統、一套電話系統，以及一班熟知每位客戶脾性的客戶經理運作。一直行之有效，直到某份續保在到期前一星期才送到客戶手上。
- 保險證明，總要遷就別人的時間表一位承建商要在工人早上 7 點開工前，取得列明項目業主的保險證明。客戶服務團隊只好放下手頭一切工作，一天四十次。
- 續保發現得太遲保險公司的續保通知在到期前三十日才送到，保費還上調了 18%。已經沒有時間再向市場詢價，客戶只能照單全收，或代理公司手忙腳亂。
- 每份投保申請都要重新輸入一次薪金總額、車輛清單和索償記錄，每次報價都要逐一輸入不同保險公司的網站，一項風險資料輸入錯誤，換來的就是一個錯誤報價。
- 無人核對的佣金三十八間保險公司各有自己的付款時間和格式。一筆遺漏的佣金，可以擱置數月都無人發覺。
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
$727,380Prentiss 的 10 個訂閱，按牌價計每年 $0
Prentiss Insurance Group密蘇里州堪薩斯城Prentiss 為堪薩斯城 1,900 間企業提供保險，由承建商到牙科診所都有，並為其中 240 間管理僱員福利。
Harold Prentiss 於 1959 年在 18th and Vine 附近開設了一間只有一個房間的代理行，為街坊承保家居和汽車保險。他的兒子 Lowell 建立了商業保險和僱員福利業務。現在由 Harold 的孫兒 Curtis 在 Crossroads 帶領 120 人，依靠一個存放保單的代理管理系統，以及十個存放其餘一切的訂閱運作。
- 120
- 員工
- 3
- 代傳承
- 1,900
- 企業客戶
- 38
- 保險公司
Curtis Prentiss 總裁兼行政總裁在下方影片中，使用 OpenLazarus 設計 Prentiss 的系統。
Prentiss Insurance Group 是虛構示例，並非客戶：一間類似我們服務對象的公司，用以展示它在 OpenLazarus 上如何運作。當中的人物、數字和相片僅作說明之用。
Prentiss 用它來運行甚麼
模組採用的是他們自己的名稱，而不是我們的。AI 同事負責準備每份保單周邊的工作，而每個保障決定都由持牌代理人拍板。
- 保單代理管理系統中的每份保單，連同續保日期和負責人
- 客戶服務保險證明、保險卡和批單申請，每項都有負責人和期限
- 客戶1,900 間企業、它們的保單、聯絡人和往來記錄，集中一處
- 新業務每個潛在客戶由第一次通話到落實承保，按營業代表劃分
- 電話客戶服務和索償共八條線，與 Omar 共用
- 會議記錄每次客戶通話都整理成文字，歸檔到相應客戶
- 佣金38 間保險公司的結單，與每份保單應付的佣金逐一配對
- 報告按營業代表劃分的續保率、新業務和佣金
一年之內可以帶來的改變
根據 Prentiss 的示例數字推算的示意估算：可以停付的訂閱、員工可以取回的時間，以及及時送到客戶手上、讓客戶有所選擇的續保。
- $224,000
- 每年可保留的金額，已扣除 Lazarus、伺服器、八條電話線和工程師時間的費用
- 5,600
- 每年交還給客戶服務、客戶經理和會計團隊的時數
- 94%
- 續保在到期前 45 日已送到客戶面前，以往只有 58%
虛構公司的示例數字。節省金額和時數按其示例工具和方案的牌價計算；第三個數字是示意目標，並非實際量度結果。
用一個屬於你的系統經營你的代理公司
告訴 OpenLazarus 你的代理公司如何運作，由第一份投保申請到最後一份佣金結單。你會在對話中看著你的系統逐步成形。
我們已經有代理管理系統，需要取代嗎？
不需要。保單、保險公司和代理公司會計的正式記錄仍然保留在那裏。Lazarus 會讀取當中資料，再將跟進事項、保險證明和筆記寫回，令周邊工作集中一處。
AI 會落實承保或向客戶提供建議嗎？
不會。AI 同事負責準備工作：整理風險資料、比較保險公司報價、發出保單本身已涵蓋的保險證明，以及記錄索償。落實承保、更改保障和提供建議，都由持牌代理人負責；任何涉及保障的要求，都會留待持牌代理人處理。
客戶資料和我們的 E&O 風險如何處理？
你的系統在屬於你代理公司的伺服器上運行。AI 同事的每個操作都會記錄在相應客戶之下，列明由誰、做了甚麼、何時做；每次通話都可以整理成文字歸檔，正是你的 E&O 保險公司希望你保存的記錄。
由誰決定 AI 可以做甚麼？
由你決定，逐位 AI 同事設定：哪些可以自行處理，哪些要先問你，例如將客戶推出市場詢價，或撇銷超過 $250 的佣金差額。你的客戶經理可以看到每個操作。
設定需要多久？
設計只需與 OpenLazarus 進行一次對話，就像影片中一樣。之後我們的工程師會接駁你的代理管理系統、保險公司資料下載和電話線；以 Prentiss 的規模，通常數星期內便可完成。