每個客戶家庭、每次檢討、每份記錄，盡在一個系統
定期檢討困在試算表中，文件放在共用硬碟，帳冊記錄則散落五個地方。將一切集中到一個由你公司擁有的系統，再交給 AI 同事處理會議之間的工作。每個決定，依然由你的顧問作主。
一家好公司，靠助理顧問支撐
與你規模相若的公司，大多依靠託管機構的入口網站、一套投資組合系統、一個 CRM，加上當中十幾個訂閱運作。這一直行得通，直到檢討季與監管查核要求在同一個月碰在一起。
- 檢討季全靠一張試算表每位助理顧問都要人手編製檢討文件：投資組合系統的表現數據、CRM 的筆記，還有散落在某人收件箱的去年跟進事項。1,400 個客戶家庭，年年如是。
- 文件因不齊備而被退回一份轉帳表格漏了一個簡簽，託管機構將其退回，九日都沒有人察覺。最先問款項去向的，竟是客戶自己。
- 帳冊記錄散落五個地方電郵在一個系統，會議筆記在另一個，錄音和通話記錄又分散在另外兩個。監管人員要求提供與某個客戶家庭的所有通訊時，合規部要花兩個星期才能整理齊全。
- 資金調撥靠一通回電和一張 memo 紙客戶晚上 11 點發電郵，要提取 $40,000 更換新屋頂。有人致電核實，再在託管機構系統輸入，然後用一張 memo 紙追蹤，直至款項到帳。
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
$742,056Brekke & Lowell 的 11 個訂閱，按牌價計每年 $0
Brekke & Lowell Wealth Partners明尼蘇達州明尼阿波利斯Brekke & Lowell 為明尼蘇達州 1,400 個客戶家庭規劃及管理儲蓄，大部分已經退休或臨近退休。
Arne Brekke 與 Carol Lowell 於 1994 年離開一家銀行的信託部，在 Linden Hills 一間書店樓上租了兩個房間開業。Andre Whitfield 於 2003 年以助理顧問身份加入，創辦人退休後出任管理合夥人：22 位顧問、兩間辦公室，以及圍繞託管機構和投資組合系統的十一個訂閱。
- 75
- 員工
- 1,400
- 客戶家庭
- $3.1B
- 管理資產
- 22
- 顧問
Andre Whitfield 管理合夥人在下方影片中，使用 OpenLazarus 設計 Brekke & Lowell 的系統。
Brekke & Lowell Wealth Partners 是虛構示例，並非客戶：一間類似我們服務對象的公司，用以展示它在 OpenLazarus 上如何運作。當中的人物、數字和相片僅作說明之用。
Brekke & Lowell 用它來運行甚麼
模組採用的是公司自己的名稱；AI 同事為同一批客戶家庭準備、歸檔及跟進，與員工完全相同。決定權在顧問手上。
- 客戶家庭1,400 個家庭，連同其戶口、文件及每一次對話
- 客戶要求資金調撥及文件，每項都有負責人跟進至完成交收
- 開戶手續新客戶家庭，由簽署協議到戶口注資
- 會議記錄每次檢討會議都整理成文字，歸檔到記錄
- 文件結單、協議及表格，存檔於公司自己的伺服器
- 電話客戶服務台共六條線，全部錄音存檔
- 收費按託管機構的資產值計算季度顧問費
- 報告準時完成的檢討、未完成的要求及被退回的文件
一年之內可帶來的改變
根據 Brekke & Lowell 的示例數字推算的示意估算：它可以停付的訂閱、員工可以取回的時間，以及不會再被退回的文件。
- $245,000
- 每年可保留的金額，已扣除 Lazarus、伺服器、六條電話線及工程師時間的費用
- 4,100
- 每年交還給助理顧問、客戶服務台及合規部的時數
- 3%
- 新開戶文件因不齊備而被退回的比率，以往為 14%
虛構公司的示例數字。節省金額和時數按其示例工具和方案的牌價計算；第三個數字是示意目標，並非實際量度結果。
用一個屬於你的系統經營你的公司
告訴 OpenLazarus 你的公司如何服務客戶家庭。你會在對話中看着你的系統逐步成形，包括你的名稱、你的 AI 同事，以及它為你節省的開支。
我們有託管機構和投資組合系統，需要取代嗎？
不需要。託管機構繼續持有資產，投資組合系統繼續保存表現數據及收費資產值；Lazarus 會從兩者讀取資料，並在有需要時寫回。它取代的是周邊的訂閱：CRM、會議及電話工具、工單系統和試算表。
AI 會提供投資建議嗎？
不會。AI 同事負責準備、歸檔及跟進：檢討文件、表格、客戶要求和記錄。建議由你的顧問提出；任何顯示投資表現、要發給客戶的內容，都須經真人批准才會發出。
帳冊記錄如何處理？
Lazarus 內的每封電郵、每則訊息、每次通話和每份會議記錄，都會即時存檔於你公司自己的伺服器，保存期按你的保存政策而定。監管人員要求某個客戶家庭的通訊時，合規部只需在一個地方搜尋。
AI 可以做甚麼，由誰決定？
由你決定，並按每位 AI 同事逐一設定。資金必須經真人放行才會調撥；轉帳至未登記的銀行戶口，會暫停以等候回電核實；超過 $1,000 的收費調整亦須先徵詢你。每個操作都有記錄，合規部可隨時查閱。
設定需要多久？
設計只需與 OpenLazarus 進行一次對話，就像影片中一樣。之後我們的工程師會接駁託管機構的數據來源、你的投資組合系統及電話線，並遷移你的 CRM；以 Brekke & Lowell 這個規模的公司，通常數星期內便可完成。