Her müşteri, her yenileme, her hasar tek sistemde
Sertifikalar sabah 7’ye kadar istenir, yenilemeler bir raporun içinde kaybolur, hasar ihbarları da en olmadık anda telefonla gelir. Acente yönetim sisteminizin etrafındaki tüm işi size ait tek bir yerde toplayın ve AI ekip arkadaşlarını bu işin başına getirin.
Müşteri temsilcilerinin ayakta tuttuğu iyi bir acente
Sizin ölçeğinizdeki acentelerin çoğu bir acente yönetim sistemi, bir telefon sistemi ve her müşterinin huyunu suyunu bilen müşteri temsilcileriyle çalışır. Bu düzen, bir yenileme müşteriye poliçenin bitmesine bir hafta kala ulaşana kadar işler.
- Başkasının saatine göre sertifikaBir yüklenici, ekip sabah 7’de işe başlamadan önce proje sahibini sigortalı olarak gösteren bir sertifikaya ihtiyaç duyar. Hizmet ekibi elindeki her şeyi bırakır; günde kırk kez.
- Yenilemeler çok geç fark ediliyorSigorta şirketinin yenileme teklifi, bitişe otuz gün kala %18 zamla gelir. Alternatif teklif toplamaya vakit kalmamıştır: ya müşteri teklifi kabul eder ya da acente son dakika telaşına düşer.
- Her teklif talebi yeniden yazılıyorBordro bilgileri, araç listeleri ve hasar geçmişi raporları her teklif için farklı bir sigorta şirketi portalına yeniden girilir; tek bir hatalı risk bilgisi de hatalı bir teklif olarak geri döner.
- Kimsenin mutabakatını yapmadığı komisyonlarOtuz sekiz sigorta şirketinin her biri kendi takvimiyle ve kendi formatında ödeme yapar. Eksik bir komisyon, biri fark edene kadar aylarca bekleyebilir.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
₺4.574.604Prentiss şirketinin 10 aboneliği için liste fiyatıyla yılda ₺0
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss, yüklenicilerden diş kliniklerine kadar Kansas City’deki 1,900 işletmeyi sigortalıyor ve bunların 240’ının çalışan yan haklarını yönetiyor.
Harold Prentiss, 1959’da 18th and Vine yakınlarında tek odalı bir acente açarak komşularının konut ve araç sigortalarını yaptı. Oğlu Lowell, kurumsal sigorta ve çalışan yan hakları portföylerini kurdu. Harold’ın torunu Curtis bugün Crossroads’taki ofisten 120 kişilik bir ekibi yönetiyor; poliçeleri tutan bir acente yönetim sistemi ve geri kalan her şeyi tutan on abonelikle.
- 120
- çalışan
- 3
- kuşak
- 1,900
- kurumsal müşteri
- 38
- sigorta şirketi
Curtis Prentiss Yönetim Kurulu Başkanı ve CEOAşağıdaki filmde Prentiss şirketinin sistemini OpenLazarus ile tasarlıyor.
Prentiss Insurance Group bir müşterimiz değil, kurgusal bir örnektir: OpenLazarus üzerinde nasıl çalışılacağını göstermek için, hizmet verdiğimiz şirketlere benzer şekilde tasarlanmış hayali bir şirket. Çalışanları, rakamları ve fotoğrafları temsilidir.
Prentiss bu sistemde neleri yürütüyor
Modüller bizim değil, onların verdiği adları taşıyor. AI ekip arkadaşları her poliçenin etrafındaki işi hazırlıyor; her teminat kararını ise lisanslı bir sigorta uzmanı veriyor.
- PoliçelerAcente yönetim sistemindeki her poliçe; yenileme tarihi ve sorumlusuyla
- HizmetSertifikalar, kimlik kartları ve zeyilname talepleri; her biri bir sorumlu ve son tarihle
- Hesaplar1,900 işletme; poliçeleri, kişileri ve geçmişleriyle tek yerde
- Yeni İşlerİlk görüşmeden poliçeleşmeye kadar her aday müşteri, satış temsilcisine göre
- TelefonHizmet ve hasar için sekiz hat; Omar ile ortak
- TranskriptlerHer müşteri görüşmesi yazıya dökülüp ilgili hesaba kaydediliyor
- Komisyonlar38 sigorta şirketinin ekstreleri, her poliçenin ödemesi gereken tutarla eşleştiriliyor
- RaporlarSatış temsilcisine göre müşteri elde tutma, yeni iş ve komisyon
Sam OkaforAIHizmet masasıHizmet masası açılmadan 64 sertifika ve 9 araç kimlik kartı düzenledi
Grace LindqvistAIYenilemelerOcak ayındaki 23 yenilemenin risk bilgilerini topladı ve %10’un üzerindeki 4 artışı işaretledi
Omar HaddadAIHasar hattıGece 3 hasar ihbarı aldı ve her birini 6:30’a kadar ilgili sigorta şirketine bildirdi
Inés DuarteAIKomisyonlar11 sigorta şirketi ekstresini eşleştirdi ve henüz ödenmemiş $6,140 komisyon buldu
Prentiss gibi şirketler genellikle Sam, Grace ve Omar ile başlar.
Bir yılda neler değişebilir
Prentiss için örnek rakamlarından yola çıkılarak hazırlanmış temsili bir tahmin: ödemeyi bırakacağı abonelikler, çalışanlarının geri kazanacağı saatler ve müşteriye karar verecek zaman bırakarak ulaşan yenilemeler.
- ₺1.410.000
- Lazarus, sunucusu, sekiz telefon hattı ve bir mühendisin zamanı ödendikten sonra yılda cebinde kalacak tutar
- 5,600
- saat: hizmet ekibine, müşteri temsilcilerine ve muhasebeye her yıl geri kazandıracağı zaman
- 94%
- yenileme, süresi dolmadan 45 gün önce müşterinin önünde; önceki oran %58
Kurgusal bir şirket için örnek rakamlar. Tasarruflar ve saatler, şirketin örnek araçları ve planı üzerinden liste fiyatlarıyla hesaplanmıştır; üçüncü rakam ölçülmüş bir sonuç değil, temsili bir hedeftir.
Acentenizi size ait bir sistemde yönetin
İlk teklif talebinden son komisyon ekstresine kadar acentenizin nasıl çalıştığını OpenLazarus’a anlatın. Sisteminizin sohbet boyunca şekillendiğini göreceksiniz.
Zaten bir acente yönetim sistemimiz var. Onu değiştirmemiz mi gerekiyor?
Hayır. Poliçeler, sigorta şirketleri ve acente muhasebesi için esas kayıt sistemi olmaya devam eder. Lazarus ondan veri okur; aktiviteleri, sertifikaları ve notları geri yazar. Böylece onun etrafındaki tüm iş tek bir yerde toplanır.
Yapay zekâ teminat bağlayacak ya da müşterilere tavsiye verecek mi?
Hayır. AI ekip arkadaşları işi hazırlar: risk bilgilerini toplar, sigorta şirketlerinin tekliflerini karşılaştırır, poliçenin zaten kapsadığı sertifikaları düzenler ve hasar ihbarlarını kayda alır. Teminatın bağlanması, teminat değişiklikleri ve tavsiye lisanslı bir sigorta uzmanında kalır; teminata dokunan her talep onun onayını bekler.
Müşteri verileri ve mesleki sorumluluk (E&O) riskimiz ne olacak?
Sisteminiz acentenize ait bir sunucuda çalışır. Bir AI ekip arkadaşının attığı her adım; kimin, neyi, ne zaman yaptığıyla birlikte hesaba kaydedilir. Her görüşme yazıya dökülüp dosyalanabilir; bu da mesleki sorumluluk sigortacınızın tutmanızı umduğu kayıttır.
Yapay zekânın neler yapabileceğine kim karar veriyor?
Siz; her ekip arkadaşı için ayrı ayrı. Hangi işleri kendi başına yapacaklarını ve hangileri için önce size soracaklarını belirlersiniz; örneğin bir hesabı piyasaya sunmak ya da $250 üzerindeki bir komisyon farkını silmek gibi. Müşteri temsilcileriniz her adımı görür.
Kurulum ne kadar sürer?
Tasarım, filmdeki gibi OpenLazarus ile tek bir sohbet sürer. Ardından mühendislerimiz acente yönetim sisteminizi, sigorta şirketi veri aktarımlarını ve telefon hatlarınızı bağlar; Prentiss ölçeğindeki bir acente için bu genellikle birkaç hafta içinde tamamlanır.