Varje kund, förnyelse och skadeärende i ett system
Intyg ska vara klara till klockan 7, förnyelser gömmer sig i en rapport och skadeanmälningar ringer in vid sämsta tänkbara tillfälle. Samla arbetet runt ditt förmedlarsystem på ett ställe som du äger, och låt AI-kollegor ta hand om det.
En bra byrå som hålls ihop av sina kundansvariga
De flesta byråer i din storlek kör på ett förmedlarsystem, ett telefonsystem och kundansvariga som minns varje kunds egenheter. Det fungerar tills en förnyelse når kunden en vecka innan försäkringen löper ut.
- Intyg på någon annans villkorEn entreprenör behöver ett intyg med byggherren angiven innan laget börjar klockan 7. Kundservice släpper allt annat, fyrtio gånger om dagen.
- Förnyelser dyker upp för sentFörsäkringsbolagets förnyelse kommer trettio dagar före förfallodagen med 18 % högre premie. Det finns ingen tid att ta in andra offerter, så kunden får acceptera eller så får byrån stressa fram ett alternativ.
- Varje underlag skrivs in på nyttLönesummor, fordonsförteckningar och skadehistorik knappas in i ett nytt försäkringsbolags portal för varje offert, och en felaktig riskuppgift kommer tillbaka som en dålig offert.
- Provisioner som ingen stämmer avTrettioåtta försäkringsbolag betalar enligt egna scheman och format. En utebliven provision kan ligga i månader innan någon märker den.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
926 640 kr0 kr per år, till listpris, för 10 abonnemang hos Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss försäkrar 1,900 företag i Kansas City, från byggentreprenörer till tandläkarmottagningar, och sköter personalförmånerna för 240 av dem.
Harold Prentiss öppnade en byrå i ett enda rum nära 18th and Vine 1959 och tecknade hem- och bilförsäkringar åt sina grannar. Hans son Lowell byggde upp företags- och förmånsaffären. I dag leder Curtis, Harolds barnbarn, 120 personer från Crossroads, med ett förmedlarsystem som håller försäkringarna och tio abonnemang som håller allt annat.
- 120
- personer
- 3
- generationer
- 1,900
- företagskunder
- 38
- försäkringsbolag
Curtis Prentiss VdDesignar systemet för Prentiss med OpenLazarus i filmen nedan.
Prentiss Insurance Group är ett påhittat exempel, inte en kund: ett företag likt dem vi bygger för, skapat för att visa hur ett sådant företag skulle drivas på OpenLazarus. Dess medarbetare, siffror och fotografier är illustrativa.
Det här kör Prentiss i systemet
Modulerna bär byråns egna namn, inte våra. AI-kollegorna förbereder arbetet kring varje försäkring, och en licensierad förmedlare fattar varje beslut om försäkringsskydd.
- FörsäkringarVarje försäkring från förmedlarsystemet, med förnyelsedatum och ansvarig
- KundserviceIntyg, försäkringskort och ändringsbegäranden, var och en med ansvarig och deadline
- Kunder1,900 företag, deras försäkringar, personer och historik på ett ställe
- NyförsäljningVarje prospekt från första samtalet till tecknad försäkring, per säljare
- TelefonÅtta linjer för kundservice och skador, delade med Omar
- TranskriptionerVarje kundsamtal sammanfattat och arkiverat på kunden
- Provisioner38 försäkringsbolags avräkningar matchade mot vad varje försäkring ska ge
- RapporterKundlojalitet, nyförsäljning och provision per säljare
Sam OkaforAIKundserviceUtfärdade 64 intyg och 9 försäkringskort för fordon innan kundservice öppnade
Grace LindqvistAIFörnyelserSamlade in riskuppgifter för 23 förnyelser i januari och flaggade 4 höjningar på över 10 %
Omar HaddadAISkadelinjenTog emot 3 skadeanmälningar under natten och anmälde var och en till sitt försäkringsbolag före 6:30
Inés DuarteAIProvisionerMatchade 11 avräkningar från försäkringsbolag och hittade $6,140 i provisioner som fortfarande är obetalda
Vad det kan förändra på ett år
En illustrativ uppskattning för Prentiss, beräknad utifrån byråns exempelsiffror: abonnemangen den skulle sluta betala för, timmarna dess medarbetare skulle få tillbaka och förnyelserna som når kunden i tid för att hinna välja.
- 286 000 kr
- per år som byrån skulle behålla efter att ha betalat för Lazarus, sin server, åtta telefonlinjer och en ingenjörs tid
- 5,600
- timmar per år som skulle frigöras för kundservice, de kundansvariga och ekonomi
- 94%
- av förnyelserna hos kunden 45 dagar innan de löper ut, upp från 58 %
Exempelsiffror för ett påhittat företag. Besparingarna och timmarna är beräknade utifrån företagets exempelverktyg och plan till listpris; den tredje siffran är ett illustrativt mål, inte ett uppmätt resultat.
Driv din byrå på ett system du äger
Berätta för OpenLazarus hur din byrå arbetar, från det första underlaget till den sista provisionsavräkningen. Du ser ditt system ta form under konversationen.
Vi har redan ett förmedlarsystem. Ska vi byta ut det?
Nej. Det förblir huvudregistret för försäkringar, försäkringsbolag och byråns redovisning. Lazarus läser från det och skriver tillbaka aktiviteter, intyg och anteckningar, så att arbetet runt omkring samlas på ett ställe.
Kommer AI:n att teckna försäkringar eller ge kunder råd?
Nej. Kollegorna förbereder arbetet: de samlar in riskuppgifter, jämför offerter från försäkringsbolag, utfärdar intyg som försäkringen redan täcker och tar emot skadeanmälningar. Teckning, ändringar i försäkringsskyddet och rådgivning ligger kvar hos en licensierad förmedlare, och varje förfrågan som rör försäkringsskyddet väntar på en sådan.
Hur är det med kunddata och vår ansvarsrisk?
Ditt system körs på en server som tillhör din byrå. Varje åtgärd en kollega gör loggas på kunden med vem, vad och när, och varje samtal kan sammanfattas och arkiveras, vilket är precis den dokumentation ditt ansvarsförsäkringsbolag hoppas att du har.
Vem bestämmer vad AI:n får göra?
Det gör du, per kollega: vad de sköter på egen hand och vad de frågar om först, till exempel att ta ut en kund på marknaden eller skriva av en provisionsdifferens över $250. Dina kundansvariga ser varje åtgärd.
Hur lång tid tar det att komma i gång?
Designen tar en konversation med OpenLazarus, som den i filmen. Sedan kopplar våra ingenjörer in ditt förmedlarsystem, försäkringsbolagens dataflöden och era telefonlinjer, oftast inom några veckor för en byrå i Prentiss storlek.