Varje hushåll, genomgång och post i ett system
Genomgångarna finns i ett kalkylark, blanketterna på en delad disk och dokumentationen på fem ställen. Samla allt i ett system som ditt företag äger och låt AI-kollegor ta hand om arbetet mellan mötena. Dina rådgivare fattar fortfarande varje beslut.
Ett bra företag, sammanhållet av sina assistenter
De flesta förvaltare i din storlek kör på depåbankernas portaler, ett portföljsystem, ett CRM och ett dussin abonnemang däremellan. Det fungerar tills genomgångssäsongen och en begäran från tillsynsmyndigheten landar samma månad.
- Genomgångssäsongen sköts i ett kalkylarkVarje assistent bygger genomgångsunderlaget för hand: avkastning från portföljsystemet, anteckningar från CRM:et, förra årets åtgärdspunkter från någons inkorg. För 1,400 hushåll, varje år.
- Blanketter kommer tillbaka ofullständigaEn överföringsblankett saknar en enda paraf, depåbanken skickar tillbaka den och ingen märker det på nio dagar. Kunden frågar var pengarna är innan någon annan hinner göra det.
- Dokumentationen finns på fem ställenMejl i ett system, mötesanteckningar i ett annat, inspelningar och samtalsloggar i två till. När en granskare ber om all kommunikation med ett hushåll lägger compliance två veckor på att sammanställa den.
- Penningöverföringar sköts med ett kontrollsamtal och en post-it-lappEn kund mejlar kl. 23 om $40,000 till ett nytt tak. Någon verifierar det per telefon, lägger in det hos depåbanken och följer det på en lapp tills pengarna kommit fram.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
945 444 kr0 kr per år, till listpris, för 11 abonnemang hos Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell planerar och förvaltar sparandet för 1,400 hushåll i Minnesota, de flesta pensionerade eller nära pension.
Arne Brekke och Carol Lowell lämnade en banks förvaltningsavdelning 1994 och öppnade två rum ovanför en bokhandel i Linden Hills. Andre Whitfield började som assistent 2003 och blev managing partner när grundarna gick i pension: 22 rådgivare, två kontor och elva abonnemang runt depåbankerna och portföljsystemet.
- 75
- medarbetare
- 1,400
- hushåll
- $3.1B
- under förvaltning
- 22
- rådgivare
Andre Whitfield Managing partnerDesignar systemet för Brekke & Lowell med OpenLazarus i filmen nedan.
Brekke & Lowell Wealth Partners är ett påhittat exempel, inte en kund: ett företag likt dem vi bygger för, skapat för att visa hur ett sådant företag skulle drivas på OpenLazarus. Dess medarbetare, siffror och fotografier är illustrativa.
Det här kör Brekke & Lowell i systemet
Modulerna bär företagets namn, och AI-kollegorna förbereder, arkiverar och följer upp för samma hushåll som medarbetarna. Rådgivarna fattar besluten.
- Hushåll1,400 familjer, deras konton, dokument och varje samtal
- ÄrendenPenningöverföringar och blanketter, var och en med en ansvarig tills den är genomförd
- KundintroduktionNya hushåll från signerat avtal till kapitaliserade konton
- TranskriptionerVarje genomgångsmöte nedskrivet och arkiverat i dokumentationen
- DokumentKontoutdrag, avtal och blanketter, arkiverade på företagets egen server
- TelefonSex linjer för servicedesken, inspelade och arkiverade
- ArvodenKvartalsvisa rådgivningsarvoden, beräknade utifrån depåbankernas värden
- RapporterGenomgångar i tid, öppna ärenden och returnerade blanketter
Priya RamanAIFörberedelse inför genomgångSkrev utkast till 23 genomgångsunderlag inför veckans möten och flaggade 4 saknade förmånstagarblanketter
Sam OkaforAIKundserviceFörberedde 11 överföringsuppdrag, vart och ett verifierat med kontrollsamtal, för backoffice att släppa
Grace LindqvistAICompliance och dokumentationArkiverade 4,280 mejl, 96 samtal och 38 mötestranskriptioner i dokumentationen under natten
Helena VargaAIFaktureringKörde kvartalets arvoden för 3,900 konton och lade 3 nya åt sidan för proportionell beräkning
Företag som Brekke & Lowell börjar oftast med Priya, Grace och Sam.
Vad det kan förändra på ett år
En illustrativ uppskattning för Brekke & Lowell, beräknad utifrån exempelsiffrorna: abonnemangen företaget skulle sluta betala för, timmarna medarbetarna skulle få tillbaka och blanketterna som slutar komma tillbaka.
- 312 000 kr
- per år som företaget skulle behålla efter att ha betalat för Lazarus, sin server, sex telefonlinjer och en ingenjörs tid
- 4,100
- timmar per år som företaget skulle ge tillbaka till assistenterna, servicedesken och compliance
- 3%
- av blanketterna för nya konton returnerade som ofullständiga, ned från 14 %
Exempelsiffror för ett påhittat företag. Besparingarna och timmarna är beräknade utifrån företagets exempelverktyg och plan till listpris; den tredje siffran är ett illustrativt mål, inte ett uppmätt resultat.
Driv ditt företag på ett system du äger
Berätta för OpenLazarus hur ditt företag tar hand om sina hushåll. Du ser ditt system ta form under samtalet, med dina namn, dina AI-kollegor och vad det sparar.
Vi har depåbanker och ett portföljsystem. Ersätter vi dem?
Nej. Depåbankerna förvarar tillgångarna och portföljsystemet håller avkastning och underlag för arvoden; Lazarus läser från båda och skriver tillbaka där det behövs. Det ersätter abonnemangen runt omkring: CRM:et, mötes- och telefonverktygen, ärendehanteringen och kalkylarken.
Ger AI:n investeringsrådgivning?
Nej. AI-kollegorna förbereder, arkiverar och följer upp: genomgångsunderlag, blanketter, ärenden och dokumentation. Rekommendationerna kommer från dina rådgivare, och allt som skickas till en kund och visar avkastning väntar på att en människa godkänner det.
Hur hanterar det dokumentationen?
Varje mejl, meddelande, samtal och mötestranskription i Lazarus arkiveras i samma stund, på företagets egen server, så länge som din policy för lagring kräver. När en granskare ber om ett hushålls kommunikation söker compliance på ett ställe.
Vem bestämmer vad AI:n får göra?
Det gör du, per AI-kollega. Pengar flyttas aldrig förrän en människa släpper dem, en begäran till ett bankkonto som inte finns registrerat stoppas för ett kontrollsamtal, och en arvodesjustering över $1,000 kräver godkännande först. Varje åtgärd loggas där compliance kan se den.
Hur lång tid tar det att komma i gång?
Designen tar ett samtal med OpenLazarus, som det i filmen. Våra ingenjörer kopplar sedan in depåbankernas dataflöden, ditt portföljsystem och dina telefonlinjer och flyttar ditt CRM, oftast inom några veckor för ett företag i Brekke & Lowells storlek.