Hver kunde, hver fornyelse og hver skade i ett system
Forsikringsbevisene skal være klare før kl. 7, fornyelsene gjemmer seg i en rapport, og skadene kommer inn på telefon i verst tenkelige øyeblikk. Samle arbeidet rundt meglersystemet ditt på ett sted du eier selv, og sett AI-kolleger på det.
Et godt meglerhus, holdt sammen av de kundeansvarlige
De fleste meglerhus på din størrelse drives med et meglersystem, et telefonsystem og kundeansvarlige som husker hver kundes særegenheter. Det fungerer helt til en fornyelse når kunden en uke før forsikringen utløper.
- Forsikringsbevis på andres premisserEn entreprenør trenger et forsikringsbevis med byggherren påført før arbeidslaget starter kl. 7. Service må legge alt annet til side, førti ganger om dagen.
- Fornyelsene dukker opp for sentFornyelsen fra selskapet kommer tretti dager før forfall, 18 % dyrere. Det er ikke tid til å hente inn alternativer, så kunden må ta den, eller meglerhuset må løpe.
- Hver forespørsel tastes inn på nyttLønnssum, kjøretøylister og skadehistorikk tastes inn i en ny selskapsportal for hvert tilbud, og én feil eksponering kommer tilbake som et dårlig tilbud.
- Provisjoner ingen avstemmerTrettiåtte forsikringsselskaper betaler etter egne tidsplaner og formater. En manglende provisjon kan bli liggende i månedsvis før noen oppdager den.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
887 268 kr0 kr i året, til listepris, for de 10 abonnementene til Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss forsikrer 1,900 bedrifter i Kansas City, fra entreprenører til tannklinikker, og håndterer personalforsikringene for 240 av dem.
Harold Prentiss åpnet et meglerkontor på ett rom nær 18th and Vine i 1959, og skrev hjem- og bilforsikringer for naboene sine. Sønnen Lowell bygde opp næringslivs- og personalforsikringsporteføljene. Curtis, Harolds barnebarn, leder i dag 120 ansatte fra Crossroads, med et meglersystem som holder polisene og ti abonnementer som holder alt annet.
- 120
- ansatte
- 3
- generasjoner
- 1,900
- bedriftskunder
- 38
- forsikringsselskaper
Curtis Prentiss Administrerende direktørDesigner systemet til Prentiss med OpenLazarus i filmen nedenfor.
Prentiss Insurance Group er et oppdiktet eksempel, ikke en kunde: en bedrift som dem vi bygger for, laget for å vise hvordan en slik bedrift ville blitt drevet på OpenLazarus. Personene, tallene og bildene er illustrasjoner.
Det Prentiss driver på systemet
Modulene har deres navn, ikke våre. AI-kollegene forbereder arbeidet rundt hver polise, og en autorisert megler tar hver dekningsbeslutning.
- PoliserHver polise fra meglersystemet, med fornyelsesdato og ansvarlig
- ServiceForsikringsbevis, ID-kort og endringsforespørsler, hver med ansvarlig og frist
- Kunder1,900 bedrifter, med poliser, personer og historikk på ett sted
- NysalgHvert prospekt fra første samtale til tegnet forsikring, per megler
- TelefonÅtte linjer for service og skader, delt med Omar
- TranskripsjonerHver kundesamtale skrevet ned og arkivert på kunden
- ProvisjonerOppgjør fra 38 selskaper avstemt mot det hver polise skal betale
- RapporterFornyelsesgrad, nysalg og provisjon per megler
Sam OkaforAIServicedeskUtstedte 64 forsikringsbevis og 9 ID-kort for kjøretøy før servicedesken åpnet
Grace LindqvistAIFornyelserSamlet inn eksponeringer for 23 fornyelser i januar og flagget 4 økninger på over 10 %
Omar HaddadAISkadelinjeTok imot 3 skader i løpet av natten og meldte hver av dem til selskapet innen 6:30
Inés DuarteAIProvisjonerAvstemte 11 oppgjør fra selskaper og fant $6,140 i provisjoner som fortsatt var utestående
Bedrifter som Prentiss starter som regel med Sam, Grace og Omar.
Hva det kan endre på ett år
Et illustrativt estimat for Prentiss, beregnet ut fra eksempeltallene: abonnementene den slutter å betale for, timene de ansatte får tilbake, og fornyelsene som når kunden tidsnok til å velge.
- 274 000 kr
- i året som blir igjen etter å ha betalt for Lazarus, serveren, åtte telefonlinjer og tiden til en ingeniør
- 5,600
- timer i året tilbake til service, de kundeansvarlige og regnskap
- 94%
- av fornyelsene ligger hos kunden 45 dager før forfall, opp fra 58 %
Eksempeltall for en oppdiktet bedrift. Besparelsene og timene er beregnet ut fra eksempelverktøyene og planen til listepris; det tredje tallet er et illustrativt mål, ikke et målt resultat.
Driv meglerhuset ditt på et system du eier
Fortell OpenLazarus hvordan meglerhuset ditt jobber, fra den første forespørselen til det siste provisjonsoppgjøret. Du ser systemet ditt ta form i samtalen.
Vi har allerede et meglersystem. Må vi bytte det ut?
Nei. Det forblir hovedregisteret for poliser, forsikringsselskaper og meglerhusets regnskap. Lazarus leser fra det og skriver tilbake aktiviteter, forsikringsbevis og notater, slik at arbeidet rundt det samles på ett sted.
Kommer AI-en til å tegne forsikringer eller gi kundene råd?
Nei. AI-kollegene forbereder arbeidet: de samler inn eksponeringer, sammenligner tilbud fra selskapene, utsteder forsikringsbevis som polisen allerede dekker, og tar imot skademeldinger. Tegning, dekningsendringer og rådgivning ligger hos en autorisert megler, og enhver forespørsel som berører dekningen venter på en.
Hva med kundedata og vårt profesjonsansvar?
Systemet ditt kjører på en server som tilhører meglerhuset ditt. Hver handling en AI-kollega gjør, logges på kunden med hvem, hva og når, og hver samtale kan skrives ned og arkiveres. Det er nettopp den dokumentasjonen ansvarsforsikringen din håper du tar vare på.
Hvem bestemmer hva AI-en får lov til å gjøre?
Det gjør du, per AI-kollega: hva de håndterer selv, og hva de spør om først, for eksempel å sende en kunde ut i markedet eller avskrive en provisjonsdifferanse over $250. De kundeansvarlige ser hver handling.
Hvor lang tid tar det å sette opp?
Designet tar én samtale med OpenLazarus, som den i filmen. Deretter kobler ingeniørene våre til meglersystemet ditt, nedlastingene fra selskapene og telefonlinjene, som regel i løpet av noen uker for et meglerhus på størrelse med Prentiss.