Hver husholdning, gjennomgang og dokumentasjon i ett system
Gjennomgangene ligger i et regneark, papirarbeidet på en delt disk og dokumentasjonen fem forskjellige steder. Samle alt i ett system firmaet ditt eier, og la AI-kolleger ta arbeidet mellom møtene. Rådgiverne dine tar fortsatt alle beslutningene.
Et godt firma, holdt sammen av medarbeiderne
De fleste firmaer på deres størrelse drives på depotbankenes portaler, et porteføljesystem, et CRM og et dusin abonnementer imellom. Det fungerer helt til gjennomgangssesongen og en forespørsel fra tilsynet kommer samme måned.
- Gjennomgangssesongen drives fra et regnearkHver medarbeider setter sammen gjennomgangsrapporten for hånd: avkastning fra porteføljesystemet, notater fra CRM-et, fjorårets oppfølgingspunkter fra noens innboks. For 1,400 husholdninger, hvert år.
- Papirarbeid kommer i retur som ufullstendigEt overføringsskjema mangler én parafering, depotbanken sender det tilbake, og ingen merker det på ni dager. Kunden spør hvor pengene er før noen andre gjør det.
- Dokumentasjonen ligger fem stederE-post i ett system, møtenotater i et annet, opptak og samtalelogger i to til. Når tilsynet ber om all kommunikasjon med én husholdning, bruker compliance to uker på å samle den.
- Pengeoverføringer drives med en tilbakeringing og en gul lappEn kunde sender e-post kl. 23 og ber om $40,000 til et nytt tak. Noen bekrefter det på telefon, legger det inn hos depotbanken og følger det på en lapp til pengene er fremme.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
903 096 kr0 kr i året, til listepris, for de 11 abonnementene til Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell planlegger og forvalter sparepengene til 1,400 husholdninger i hele Minnesota, de fleste pensjonister eller nær pensjonsalder.
Arne Brekke og Carol Lowell forlot en banks forvaltningsavdeling i 1994 og åpnet to rom over en bokhandel i Linden Hills. Andre Whitfield begynte som medarbeider i 2003 og ble managing partner da gründerne gikk av: 22 rådgivere, to kontorer og elleve abonnementer rundt depotbankene og porteføljesystemet.
- 75
- ansatte
- 1,400
- husholdninger
- $3.1B
- til forvaltning
- 22
- rådgivere
Andre Whitfield Managing partnerDesigner systemet til Brekke & Lowell med OpenLazarus i filmen nedenfor.
Brekke & Lowell Wealth Partners er et oppdiktet eksempel, ikke en kunde: en bedrift som dem vi bygger for, laget for å vise hvordan en slik bedrift ville blitt drevet på OpenLazarus. Personene, tallene og bildene er illustrasjoner.
Dette kjører Brekke & Lowell på systemet
Modulene bærer firmaets navn, og AI-kollegene forbereder, arkiverer og følger opp de samme husholdningene som de ansatte. Rådgiverne bestemmer.
- Husholdninger1,400 familier, kontoene deres, dokumentene og hver eneste samtale
- ForespørslerPengeoverføringer og papirarbeid, hver med en ansvarlig til det er gjennomført
- KundeetableringNye husholdninger fra signert avtale til kontoer med innskudd
- TranskripsjonerHvert gjennomgangsmøte skrevet ut og arkivert i dokumentasjonen
- DokumenterKontoutskrifter, avtaler og skjemaer, arkivert på firmaets egen server
- TelefonSeks linjer for kundeservice, tatt opp og arkivert
- HonorarerKvartalsvise rådgivningshonorarer, beregnet fra depotbankenes verdier
- RapporterGjennomganger i tide, åpne forespørsler og papirarbeid i retur
Priya RamanAIForberedelse til gjennomgangSkrev utkast til 23 gjennomgangsrapporter for ukens møter og flagget 4 manglende begunstigelsesskjemaer
Sam OkaforAIKundeserviceForberedte 11 forespørsler om pengeoverføring, hver bekreftet med tilbakeringing, til frigivelse av backoffice
Grace LindqvistAICompliance og dokumentasjonArkiverte 4,280 e-poster, 96 samtaler og 38 møtetranskripsjoner i dokumentasjonen i løpet av natten
Helena VargaAIFaktureringKjørte kvartalets honorarer på 3,900 kontoer og holdt tilbake 3 nye for forholdsmessig beregning
Bedrifter som Brekke & Lowell starter som regel med Priya, Grace og Sam.
Hva det kan endre på ett år
Et illustrativt estimat for Brekke & Lowell, regnet ut fra eksempeltallene: abonnementene firmaet slipper å betale for, timene de ansatte får tilbake, og papirarbeidet som slutter å komme i retur.
- 298 000 kr
- i året firmaet sitter igjen med etter å ha betalt for Lazarus, serveren, seks telefonlinjer og en ingeniørs tid
- 4,100
- timer i året tilbake til medarbeiderne, kundeservice og compliance
- 3%
- av papirarbeidet for nye kontoer sendt i retur som ufullstendig, ned fra 14 %
Eksempeltall for en oppdiktet bedrift. Besparelsene og timene er beregnet ut fra eksempelverktøyene og planen til listepris; det tredje tallet er et illustrativt mål, ikke et målt resultat.
Driv firmaet ditt på et system du eier
Fortell OpenLazarus hvordan firmaet ditt betjener husholdningene sine. Du ser systemet ditt ta form i samtalen, med deres navn, deres AI-kolleger og hva det sparer.
Vi har depotbanker og et porteføljesystem. Må vi bytte dem ut?
Nei. Depotbankene holder verdiene, og porteføljesystemet holder avkastning og faktureringsgrunnlag; Lazarus leser fra begge og skriver tilbake der det trengs. Det erstatter abonnementene rundt dem: CRM-et, møte- og telefonverktøyene, sakshåndteringen og regnearkene.
Gir AI-en investeringsråd?
Nei. AI-kollegene forbereder, arkiverer og følger opp: gjennomgangsrapporter, papirarbeid, forespørsler og dokumentasjon. Anbefalinger kommer fra rådgiverne dine, og alt som sendes til en kunde og viser avkastning, venter på at et menneske godkjenner det.
Hvordan håndterer det dokumentasjonsplikten?
Hver e-post, melding, samtale og møtetranskripsjon i Lazarus arkiveres fortløpende, på firmaets egen server, så lenge oppbevaringsreglene deres sier. Når tilsynet ber om kommunikasjonen med én husholdning, søker compliance ett sted.
Hvem bestemmer hva AI-en har lov til?
Det gjør du, per AI-kollega. Penger flyttes aldri før et menneske frigir dem, en forespørsel til en bankkonto som ikke er registrert, stopper for tilbakeringing, og en honorarjustering over $1,000 spør først. Hver handling logges der compliance kan se den.
Hvor lang tid tar det å komme i gang?
Designet tar én samtale med OpenLazarus, som den i filmen. Deretter kobler ingeniørene våre til datastrømmene fra depotbankene, porteføljesystemet og telefonlinjene og flytter CRM-et, vanligvis i løpet av noen uker for et firma på Brekke & Lowells størrelse.