Elke klant, elke prolongatie en elke schade in één systeem
Verzekeringsbewijzen moeten er om 7 uur 's ochtends zijn, prolongaties verstoppen zich in een rapport en schades komen telefonisch binnen op het slechtste moment. Breng het werk rond je kantoorsysteem samen op één plek die van jou is, en zet er AI-collega's op.
Een goed kantoor, bij elkaar gehouden door de accountmanagers
De meeste kantoren van jouw omvang draaien op een kantoorsysteem, een telefooncentrale en accountmanagers die de eigenaardigheden van elke klant onthouden. Dat werkt, tot een prolongatie een week voor de vervaldatum bij de klant aankomt.
- Verzekeringsbewijzen op andermans klokEen aannemer heeft een verzekeringsbewijs met de opdrachtgever erop nodig voordat de ploeg om 7 uur begint. De binnendienst laat alles uit handen vallen, veertig keer per dag.
- Prolongaties komen te laat bovenDe prolongatie van de verzekeraar komt dertig dagen van tevoren binnen, 18% duurder. Er is geen tijd meer om de markt op te gaan, dus de klant gaat akkoord of het kantoor moet alle zeilen bijzetten.
- Elke aanvraag opnieuw ingetyptLoonsommen, wagenparklijsten en schadeoverzichten worden voor elke offerte in een ander portaal van een verzekeraar ingevoerd, en één verkeerd risicogegeven komt terug als een slechte offerte.
- Provisies die niemand afstemtAchtendertig verzekeraars betalen volgens hun eigen schema en format. Een ontbrekende provisie kan maanden blijven liggen voordat iemand het ziet.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
€ 82.584€ 0 per jaar, tegen catalogusprijs, voor de 10 abonnementen van Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss verzekert 1,900 bedrijven in Kansas City, van aannemers tot tandartspraktijken, en regelt voor 240 van hen de personeelsregelingen.
Harold Prentiss opende in 1959 een kantoortje van één kamer bij 18th and Vine en verzekerde huizen en auto's voor zijn buren. Zijn zoon Lowell bouwde de zakelijke portefeuille en de personeelsregelingen op. Curtis, Harolds kleinzoon, leidt nu 120 mensen vanuit de Crossroads, op een kantoorsysteem waarin de polissen staan en tien abonnementen waarin al het andere staat.
- 120
- mensen
- 3
- generaties
- 1,900
- zakelijke klanten
- 38
- verzekeraars
Curtis Prentiss President-directeurOntwerpt in de film hieronder het systeem van Prentiss met OpenLazarus.
Prentiss Insurance Group is een verzonnen voorbeeld, geen klant: een bedrijf zoals de bedrijven waarvoor we bouwen, bedacht om te laten zien hoe het op OpenLazarus zou draaien. De mensen, cijfers en foto's zijn ter illustratie.
Wat Prentiss ermee regelt
De modules dragen hun eigen namen, niet de onze. De AI-collega's bereiden het werk rond elke polis voor, en een gecertificeerde adviseur neemt elke beslissing over dekking.
- PolissenElke polis uit het kantoorsysteem, met prolongatiedatum en eigenaar
- ServiceVerzekeringsbewijzen, groene kaarten en wijzigingsverzoeken, elk met een eigenaar en een deadline
- Klanten1,900 bedrijven, met hun polissen, mensen en geschiedenis op één plek
- Nieuwe zakenElke prospect van eerste gesprek tot afgesloten polis, per adviseur
- TelefoonAcht lijnen voor service en schade, gedeeld met Omar
- TranscriptiesElk klantgesprek uitgewerkt en bij de klant opgeslagen
- ProvisiesAfschriften van 38 verzekeraars afgestemd met wat elke polis zou moeten opleveren
- RapportenKlantbehoud, nieuwe zaken en provisie per adviseur
Sam OkaforAIServicedesk64 verzekeringsbewijzen en 9 groene kaarten uitgegeven voordat de servicedesk openging
Grace LindqvistAIProlongatiesRisicogegevens verzameld voor 23 prolongaties in januari en 4 stijgingen van meer dan 10% gesignaleerd
Omar HaddadAISchadelijn's Nachts 3 schades aangenomen en elke schade vóór 6:30 bij de verzekeraar gemeld
Inés DuarteAIProvisies11 afschriften van verzekeraars afgestemd en $6,140 aan nog te ontvangen provisie gevonden
Bedrijven zoals Prentiss beginnen meestal met Sam, Grace en Omar.
Wat het in een jaar kan veranderen
Een illustratieve schatting voor Prentiss, berekend op basis van de voorbeeldcijfers: de abonnementen waar het kantoor niet meer voor betaalt, de uren die de mensen terugkrijgen, en de prolongaties die op tijd bij de klant liggen om nog te kunnen kiezen.
- € 25.500
- per jaar over na betaling van Lazarus, de server, acht telefoonlijnen en de tijd van een engineer
- 5,600
- uur per jaar terug voor de servicedesk, de accountmanagers en de boekhouding
- 94%
- van de prolongaties 45 dagen voor de vervaldatum bij de klant, tegen 58% nu
Voorbeeldcijfers voor een verzonnen bedrijf. De besparing en de uren zijn berekend op basis van de voorbeeldtools en het abonnement tegen catalogusprijzen; het derde cijfer is een illustratief doel, geen gemeten resultaat.
Laat je kantoor draaien op een systeem dat van jou is
Vertel OpenLazarus hoe je kantoor werkt, van de eerste aanvraag tot het laatste provisieafschrift. Je ziet je systeem vorm krijgen tijdens het gesprek.
We hebben al een kantoorsysteem. Moeten we dat vervangen?
Nee. Het blijft de bron voor polissen, verzekeraars en de kantoorboekhouding. Lazarus leest eruit en schrijft activiteiten, verzekeringsbewijzen en notities terug, zodat het werk eromheen op één plek staat.
Gaat de AI dekking afsluiten of klanten adviseren?
Nee. De AI-collega's bereiden het werk voor: ze verzamelen risicogegevens, vergelijken offertes van verzekeraars, geven verzekeringsbewijzen uit die de polis al dekt en nemen schademeldingen op. Dekking afsluiten, dekkingswijzigingen en advies blijven bij een gecertificeerde adviseur, en elk verzoek dat de dekking raakt, wacht op zo iemand.
Hoe zit het met klantdata en ons risico op beroepsaansprakelijkheid?
Je systeem draait op een server die van je kantoor is. Elke handeling van een AI-collega wordt bij de klant vastgelegd met wie, wat en wanneer, en elk gesprek kan worden uitgewerkt en opgeslagen: precies het dossier dat je beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar graag ziet.
Wie bepaalt wat de AI mag doen?
Jij, per AI-collega: wat ze zelf afhandelen en waarvoor ze eerst toestemming vragen, zoals een klant naar de markt brengen of een provisieverschil van meer dan $250 afboeken. Je accountmanagers zien elke handeling.
Hoelang duurt de inrichting?
Het ontwerp kost één gesprek met OpenLazarus, zoals in de film. Daarna koppelen onze engineers je kantoorsysteem, de downloads van verzekeraars en je telefoonlijnen, meestal binnen een paar weken voor een kantoor zo groot als Prentiss.