Elk huishouden, elke review en elk dossier in één systeem
Reviews staan in een spreadsheet, papierwerk op een gedeelde schijf en de verplichte administratie op vijf plekken. Breng het allemaal samen in één systeem dat van je eigen bedrijf is, en zet AI-collega's op het werk tussen de afspraken door. Je adviseurs nemen nog steeds elke beslissing.
Een goed kantoor, bij elkaar gehouden door de assistent-adviseurs
De meeste kantoren van jouw omvang draaien op de portalen van de bewaarbanken, een portefeuillesysteem, een CRM en een stuk of twaalf abonnementen daartussen. Dat werkt tot het reviewseizoen en een informatieverzoek van de toezichthouder in dezelfde maand vallen.
- Het reviewseizoen draait op een spreadsheetElke assistent-adviseur stelt het reviewdossier met de hand samen: rendement uit het portefeuillesysteem, notities uit het CRM, actiepunten van vorig jaar uit iemands inbox. Voor 1,400 huishoudens, elk jaar weer.
- Papierwerk komt onvolledig terugOp een overboekingsformulier ontbreekt één paraaf, de bewaarbank stuurt het terug, en negen dagen lang merkt niemand het. De klant vraagt waar zijn geld blijft voordat iemand anders het doorheeft.
- De verplichte administratie staat op vijf plekkenE-mail in het ene systeem, gespreksnotities in een ander, opnames en belregisters in nog twee. Vraagt een toezichthouder om alle communicatie met één huishouden, dan is compliance twee weken bezig om het bij elkaar te zoeken.
- Geldopdrachten draaien op een terugbelactie en een geel briefjeEen klant mailt om 11 uur ’s avonds voor $40,000 voor een nieuw dak. Iemand verifieert het telefonisch, voert het in bij de bewaarbank en houdt het op een briefje bij tot het geld er is.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
€ 84.468€ 0 per jaar, tegen catalogusprijs, voor de 11 abonnementen van Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell plant en beheert het spaargeld van 1,400 huishoudens in heel Minnesota, de meeste met pensioen of bijna.
Arne Brekke en Carol Lowell verlieten in 1994 de trustafdeling van een bank en openden twee kamers boven een boekwinkel in Linden Hills. Andre Whitfield kwam in 2003 binnen als assistent-adviseur en werd managing partner toen de oprichters met pensioen gingen: 22 adviseurs, twee kantoren en elf abonnementen rond de bewaarbanken en het portefeuillesysteem.
- 75
- mensen
- 1,400
- huishoudens
- $3.1B
- onder beheer
- 22
- adviseurs
Andre Whitfield Managing partnerOntwerpt in de film hieronder het systeem van Brekke & Lowell met OpenLazarus.
Brekke & Lowell Wealth Partners is een verzonnen voorbeeld, geen klant: een bedrijf zoals de bedrijven waarvoor we bouwen, bedacht om te laten zien hoe het op OpenLazarus zou draaien. De mensen, cijfers en foto's zijn ter illustratie.
Waar Brekke & Lowell op draait
De modules dragen de namen van het kantoor, en de AI-collega's bereiden voor, archiveren en volgen op voor dezelfde huishoudens als de mensen. De adviseurs beslissen.
- Huishoudens1,400 gezinnen, hun rekeningen, documenten en elk gesprek
- VerzoekenGeldopdrachten en papierwerk, elk met een eigenaar tot het is afgewikkeld
- OnboardingNieuwe huishoudens, van getekende overeenkomst tot gestorte rekeningen
- TranscriptiesElk reviewgesprek uitgewerkt en in het dossier opgeslagen
- DocumentenAfschriften, overeenkomsten en formulieren, gearchiveerd op de eigen server van het kantoor
- TelefoonZes lijnen voor de servicedesk, opgenomen en gearchiveerd
- FeesAdviesfees per kwartaal, berekend op basis van de waarden van de bewaarbanken
- RapportenReviews op tijd, openstaande verzoeken en teruggestuurd papierwerk
Priya RamanAIReviews voorbereiden23 reviewdossiers opgesteld voor de afspraken van deze week en 4 ontbrekende begunstigingsformulieren gesignaleerd
Sam OkaforAIKlantenservice11 geldopdrachten voorbereid, elk geverifieerd met een terugbelactie, klaar voor vrijgave door operations
Grace LindqvistAICompliance en archiefVannacht 4,280 e-mails, 96 gesprekken en 38 gesprekstranscripties gearchiveerd in de verplichte administratie
Helena VargaAIFacturatieDe fees van het kwartaal berekend voor 3,900 rekeningen en 3 nieuwe aangehouden voor een pro-rataberekening
Bedrijven zoals Brekke & Lowell beginnen meestal met Priya, Grace en Sam.
Wat het in een jaar kan veranderen
Een indicatieve schatting voor Brekke & Lowell, berekend op basis van de voorbeeldcijfers: de abonnementen waar het niet meer voor betaalt, de uren die de mensen terugkrijgen, en het papierwerk dat niet meer terugkomt.
- € 27.800
- per jaar over na betaling van Lazarus, de server, zes telefoonlijnen en de tijd van een engineer
- 4,100
- uur per jaar terug voor de assistent-adviseurs, de servicedesk en compliance
- 3%
- van het papierwerk voor nieuwe rekeningen onvolledig teruggestuurd, tegenover 14%
Voorbeeldcijfers voor een verzonnen bedrijf. De besparing en de uren zijn berekend op basis van de voorbeeldtools en het abonnement tegen catalogusprijzen; het derde cijfer is een illustratief doel, geen gemeten resultaat.
Run je kantoor op een systeem dat van jou is
Vertel OpenLazarus hoe je kantoor zijn huishoudens bedient. Je ziet je systeem in het gesprek vorm krijgen, met je eigen namen, je collega's en wat het bespaart.
We hebben bewaarbanken en een portefeuillesysteem. Vervangen we die?
Nee. De bewaarbanken houden de beleggingen aan en het portefeuillesysteem houdt rendement en factuurwaarden bij; Lazarus leest uit beide en schrijft terug waar dat moet. Het vervangt de abonnementen eromheen: het CRM, de tools voor vergaderen en bellen, het ticketsysteem en de spreadsheets.
Geeft de AI beleggingsadvies?
Nee. De collega's bereiden voor, archiveren en volgen op: reviewdossiers, papierwerk, verzoeken en administratie. Aanbevelingen komen van je adviseurs, en alles wat naar een klant gaat en rendement laat zien, wacht op goedkeuring van een mens.
Hoe gaat het om met de verplichte administratie?
Elke e-mail, elk bericht, elk gesprek en elke vergadertranscriptie in Lazarus wordt direct gearchiveerd, op de eigen server van je kantoor, zo lang als je bewaarbeleid voorschrijft. Vraagt een toezichthouder om de communicatie met één huishouden, dan zoekt compliance op één plek.
Wie bepaalt wat de AI mag doen?
Jij, per collega. Geld wordt pas overgemaakt als een mens het vrijgeeft, een opdracht naar een onbekende bankrekening stopt voor een terugbelactie, en een feecorrectie boven $1,000 wordt eerst voorgelegd. Elke actie wordt gelogd waar compliance het kan zien.
Hoe lang duurt het inrichten?
Het ontwerp kost één gesprek met OpenLazarus, zoals dat in de film. Daarna koppelen onze engineers de datafeeds van je bewaarbanken, je portefeuillesysteem en je telefoonlijnen en verhuizen ze je CRM, meestal binnen een paar weken voor een kantoor zo groot als Brekke & Lowell.