Minden ügyfél, megújítás és kárügy egyetlen rendszerben
A fedezetigazolás reggel 7-re kell, a megújítások egy riportban bújnak meg, a kárbejelentések pedig mindig a legrosszabbkor csörögnek be. Hozza egy helyre, a saját tulajdonába az ügyviteli rendszere körüli munkát, és állítson rá AI-munkatársakat.
Jó iroda, amelyet az ügyfélmenedzserei tartanak össze
Az Önökéhez hasonló méretű irodák többsége egy ügyviteli rendszerre, egy telefonrendszerre és olyan ügyfélmenedzserekre épül, akik minden ügyfél szokásait fejben tartják. Ez működik is – egészen addig, amíg egy megújítás egy héttel a lejárat előtt jut el az ügyfélhez.
- Fedezetigazolás, mások menetrendje szerintEgy kivitelezőnek reggel 7-re, a brigád kezdése előtt kell egy fedezetigazolás, amelyen a beruházó is szerepel. Az ügyfélszolgálat mindent félretesz – naponta negyvenszer.
- Túl későn felbukkanó megújításokA biztosító megújítási ajánlata harminc nappal a lejárat előtt érkezik, 18%-kal drágábban. Nincs már idő más biztosítóknál ajánlatot kérni, így az ügyfél vagy elfogadja, vagy az iroda kapkodni kezd.
- Minden ajánlatkérés újragépelveA bérösszesítőket, a gépjárműlistákat és a kárelőzményeket ajánlatonként más-más biztosítói portálra kell begépelni, és egyetlen hibás kockázati adat rossz ajánlatként tér vissza.
- Jutalékok, amelyeket senki nem egyeztetHarmincnyolc biztosító fizet, mindegyik a saját ütemezése és formátuma szerint. Egy elmaradt jutalék hónapokig lappanghat, mire bárki észreveszi.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
30 243 120 Ftévi 0 Ft listaáron, Prentiss 10 előfizetésére
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriA Prentiss 1,900 Kansas City-i vállalkozást biztosít a kivitelezőktől a fogorvosi rendelőkig, és közülük 240-nek a munkavállalói juttatásait is kezeli.
Harold Prentiss 1959-ben nyitotta meg egyszobás irodáját a 18th and Vine környékén, ahol a szomszédainak kötött lakás- és gépjárműbiztosításokat. A fia, Lowell építette fel a vállalati és a juttatási üzletágat. Ma Curtis, Harold unokája vezeti a 120 fős csapatot a Crossroads negyedből – egy ügyviteli rendszerrel, amely a kötvényeket tárolja, és tíz előfizetéssel, amelyekben minden más van.
- 120
- fő
- 3
- generáció
- 1,900
- üzleti ügyfél
- 38
- biztosító
Curtis Prentiss Elnök-vezérigazgatóAz alábbi filmben az OpenLazarusszal tervezi meg Prentiss rendszerét.
Prentiss Insurance Group kitalált példa, nem ügyfelünk: olyan cég, amilyeneknek építünk, azért kitalálva, hogy megmutassuk, hogyan működne egy ilyen cég az OpenLazarusszal. Az emberek, számok és fényképek illusztrációk.
Ezt futtatja rajta a Prentiss
A modulok a cég saját elnevezéseit viselik, nem a mieinket. Az AI-munkatársak minden kötvény körül előkészítik a munkát, a fedezetről szóló döntéseket pedig mindig engedéllyel rendelkező biztosításközvetítő hozza meg.
- KötvényekMinden kötvény az ügyviteli rendszerből, megújítási dátummal és felelőssel
- ÜgyfélszolgálatFedezetigazolások, igazolókártyák és szerződésmódosítási kérések, mindegyik felelőssel és határidővel
- Ügyfelek1,900 vállalkozás, a kötvényeik, a kapcsolattartóik és az előzményeik egy helyen
- Új üzletMinden érdeklődő az első hívástól a megkötött kötvényig, üzletkötőnként
- TelefonNyolc vonal az ügyfélszolgálatnak és a kárügyeknek, Omarral közösen
- ÁtiratokMinden ügyfélhívás leírva és az ügyfél adatlapjára iktatva
- Jutalékok38 biztosító jutalékkimutatásai összevetve azzal, amit az egyes kötvények után fizetniük kellene
- RiportokÜgyfélmegtartás, új üzlet és jutalék üzletkötőnként
Sam OkaforAIÜgyfélszolgálati pultKiállított 64 fedezetigazolást és 9 gépjármű-igazolókártyát, mielőtt az ügyfélszolgálat kinyitott
Grace LindqvistAIMegújításokÖsszegyűjtötte 23 januári megújítás kockázati adatait, és jelzett 4, 10% feletti díjemelést
Omar HaddadAIKárbejelentő vonalÉjszaka felvett 3 kárbejelentést, és 6:30-ig mindegyiket jelentette a biztosítójának
Inés DuarteAIJutalékokEgyeztetett 11 biztosítói kimutatást, és $6,140 értékben talált még kifizetetlen jutalékot
Az olyan cégek, mint Prentiss, általában ezekkel kezdik: Sam, Grace és Omar.
Mit változtathatna meg egy év alatt
Szemléltető becslés a Prentiss számára, a példaszámai alapján: az előfizetések, amelyekért többé nem fizetne, az órák, amelyeket a munkatársai visszanyernének, és a megújítások, amelyek még időben, a választás lehetőségével jutnak el az ügyfélhez.
- 9 330 000 Ft
- maradna meg évente, miután kifizette a Lazarust, a szerverét, nyolc telefonvonalat és egy mérnök munkaidejét
- 5,600
- óra évente, amelyet visszakapna az ügyfélszolgálat, az ügyfélmenedzserek és a könyvelés
- 94%
- a megújítások aránya, amely 45 nappal a lejárat előtt az ügyfél elé kerül – a korábbi 58% helyett
Példaadatok egy kitalált cégre. A megtakarítások és az órák a cég példaeszközei és csomagja alapján, listaáron számolva; a harmadik szám szemléltető cél, nem mért eredmény.
Vezesse irodáját saját tulajdonú rendszeren
Mondja el az OpenLazarusnak, hogyan működik az irodája, az első ajánlatkéréstől az utolsó jutalékkimutatásig. A beszélgetés közben látni fogja, ahogy a rendszere formát ölt.
Már van ügyviteli rendszerünk. Le kell cserélnünk?
Nem. Továbbra is ez marad a kötvények, a biztosítók és az iroda könyvelésének hiteles nyilvántartása. A Lazarus olvas belőle, és visszaírja bele a tevékenységeket, a fedezetigazolásokat és a jegyzeteket, így a körülötte zajló munka egy helyre kerül.
Köt majd az AI fedezetet, vagy ad tanácsot az ügyfeleknek?
Nem. Az AI-munkatársak előkészítik a munkát: összegyűjtik a kockázati adatokat, összevetik a biztosítói ajánlatokat, kiállítják azokat a fedezetigazolásokat, amelyeket a kötvény már lehetővé tesz, és felveszik a kárbejelentéseket. A fedezet megkötése, a fedezetmódosítás és a tanácsadás engedéllyel rendelkező biztosításközvetítőnél marad, és minden fedezetet érintő kérés megvárja őt.
Mi a helyzet az ügyféladatokkal és a szakmai felelősségi (E&O) kockázatunkkal?
A rendszere az iroda saját szerverén fut. Egy AI-munkatárs minden lépése naplózásra kerül az ügyfél adatlapján – ki, mit, mikor –, és minden hívás leírható és iktatható: pontosan ilyen nyilvántartást remél Önöktől a felelősségbiztosítójuk.
Ki dönti el, mit tehet az AI?
Ön, munkatársanként: mit intéznek önállóan, és mire kérnek előbb engedélyt – például ha egy ügyfél kockázatára más biztosítóknál kell ajánlatot kérni, vagy ha $250 feletti jutalékkülönbözetet kellene leírni. Az ügyfélmenedzserei minden lépést látnak.
Mennyi ideig tart a bevezetés?
A tervezés egyetlen beszélgetés az OpenLazarusszal, olyan, mint a filmben. Ezután mérnökeink bekötik az ügyviteli rendszerét, a biztosítói adatletöltéseket és a telefonvonalakat – egy a Prentisséhez hasonló méretű irodánál ez általában néhány hét.