כל לקוח, כל חידוש וכל תביעה, במערכת אחת
אישורי ביטוח נדרשים עד 7 בבוקר, חידושים מתחבאים בתוך דוח, ותביעות מגיעות בטלפון ברגע הכי פחות מתאים. רכזו את כל העבודה שסביב מערכת ניהול הסוכנות במקום אחד בבעלותכם, ושבצו עליה חברי צוות AI.
סוכנות טובה, שמנהלי התיקים שלה מחזיקים אותה
רוב הסוכנויות בגודל שלכם עובדות עם מערכת ניהול סוכנות, מרכזיית טלפון ומנהלי תיקים שזוכרים כל שיגעון קטן של כל לקוח. זה עובד, עד שחידוש מגיע ללקוח שבוע לפני שהפוליסה פוקעת.
- אישורי ביטוח לפי השעון של מישהו אחרקבלן צריך אישור ביטוח שמציין את בעל הפרויקט לפני שהצוות שלו מתחיל לעבוד ב‑7 בבוקר. מחלקת השירות עוזבת הכול, ארבעים פעם ביום.
- חידושים שצצים מאוחר מדיהצעת החידוש של חברת הביטוח מגיעה שלושים יום לפני המועד, ביוקר של 18%. לא נשאר זמן לבדוק חלופות בשוק, אז הלקוח מקבל אותה כמו שהיא, או שהסוכנות נכנסת למרוץ.
- כל הצעה מוקלדת מחדשנתוני שכר, רשימות רכבים ודוחות היסטוריית תביעות מוקלדים לפורטל אחר של כל חברת ביטוח בכל הצעת מחיר, וחשיפה אחת שגויה חוזרת כהצעה גרועה.
- עמלות שאף אחד לא מתאיםשלושים ושמונה חברות ביטוח משלמות כל אחת בלוח זמנים ובפורמט משלה. עמלה חסרה יכולה לשבת חודשים עד שמישהו שם לב.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
283,692 ₪0 ₪ בשנה, במחירון, עבור 10 המנויים של Prentiss
Prentiss Insurance Groupקנזס סיטי, מיזוריPrentiss מבטחת 1,900 עסקים בקנזס סיטי, מקבלנים ועד מרפאות שיניים, ומנהלת את הטבות העובדים של 240 מהם.
Harold Prentiss פתח סוכנות של חדר אחד ליד 18th and Vine ב‑1959, ומכר ביטוחי דירה ורכב לשכנים שלו. הבן שלו, Lowell, בנה את תיקי הביטוח העסקי והטבות העובדים. Curtis, הנכד של Harold, מנהל היום 120 עובדים מרובע Crossroads, עם מערכת ניהול סוכנות שמחזיקה את הפוליסות ועשרה מנויים שמחזיקים את כל השאר.
- 120
- עובדים
- 3
- דורות
- 1,900
- לקוחות עסקיים
- 38
- חברות ביטוח
Curtis Prentiss נשיא ומנכ״לבסרט שלמטה: כך מעוצבת המערכת של Prentiss עם OpenLazarus.
Prentiss Insurance Group היא דוגמה בדויה, לא לקוח: חברה כמו אלה שאנחנו בונים עבורן, שהומצאה כדי להראות איך חברה כזו הייתה עובדת על OpenLazarus. האנשים, המספרים והתמונות להמחשה בלבד.
מה Prentiss מריצה עליה
המודולים נקראים בשמות של הסוכנות, לא בשמות שלנו. חברי צוות ה‑AI מכינים את העבודה סביב כל פוליסה, וסוכן ביטוח מורשה מקבל כל החלטה על כיסוי.
- פוליסותכל פוליסה ממערכת ניהול הסוכנות, עם מועד החידוש והאחראי עליה
- שירותאישורי ביטוח, כרטיסי רכב ובקשות לתוספות, כל אחד עם אחראי ודדליין
- לקוחות1,900 עסקים, הפוליסות, האנשים וההיסטוריה שלהם במקום אחד
- עסקים חדשיםכל ליד מהשיחה הראשונה ועד הפוליסה, לפי סוכן
- טלפוןשמונה קווים לשירות ולתביעות, משותפים עם Omar
- תמלוליםכל שיחת לקוח מסוכמת ומתויקת בתיק הלקוח
- עמלותדוחות של 38 חברות ביטוח מותאמים למה שכל פוליסה אמורה לשלם
- דוחותשימור, עסקים חדשים ועמלות לפי סוכן
Sam OkaforAIדלפק שירותהונפקו 64 אישורי ביטוח ו‑9 כרטיסי ביטוח רכב לפני שדלפק השירות נפתח
Grace LindqvistAIחידושיםנאספו נתוני חשיפה ל‑23 חידושים של ינואר וסומנו 4 התייקרויות של יותר מ‑10%
Omar HaddadAIמוקד תביעותהתקבלו 3 תביעות במהלך הלילה וכל אחת דווחה לחברת הביטוח שלה עד 6:30
Inés DuarteAIעמלותהותאמו 11 דוחות של חברות ביטוח ואותרו $6,140 בעמלות שעדיין לא שולמו
מה זה יכול לשנות בשנה
הערכה להמחשה עבור Prentiss, לפי המספרים לדוגמה שלה: המנויים שהיא תפסיק לשלם עליהם, השעות שיחזרו לאנשים שלה, והחידושים שיגיעו ללקוח בזמן כדי שיוכל לבחור.
- 87,600 ₪
- בשנה שיישארו בסוכנות אחרי תשלום על Lazarus, על השרת, על שמונה קווי טלפון ועל זמן של מהנדס
- 5,600
- שעות בשנה שיחזרו לצוות השירות, למנהלי התיקים ולהנהלת החשבונות
- 94%
- מהחידושים מונחים לפני הלקוח 45 יום לפני שהם פוקעים, לעומת 58% היום
נתונים לדוגמה של חברה בדויה. החיסכון והשעות מחושבים לפי הכלים והתוכנית לדוגמה שלה במחירון; הנתון השלישי הוא יעד להמחשה, לא תוצאה שנמדדה.
נהלו את הסוכנות שלכם על מערכת בבעלותכם
ספרו ל‑OpenLazarus איך הסוכנות שלכם עובדת, מההצעה הראשונה ועד דוח העמלות האחרון. תראו את המערכת שלכם מתעצבת תוך כדי השיחה.
כבר יש לנו מערכת ניהול סוכנות. צריך להחליף אותה?
לא. היא נשארת מערכת הרישום של הפוליסות, חברות הביטוח והנהלת החשבונות של הסוכנות. Lazarus קורא ממנה וכותב אליה בחזרה פעולות, אישורי ביטוח והערות, כך שכל העבודה שסביבה נמצאת במקום אחד.
ה‑AI יפיק פוליסות או ייתן ייעוץ ללקוחות?
לא. חברי הצוות מכינים את העבודה: הם אוספים נתוני חשיפה, משווים הצעות של חברות ביטוח, מנפיקים אישורי ביטוח שהפוליסה כבר מכסה ורושמים תביעות. הפקת פוליסות, שינויי כיסוי וייעוץ נשארים בידי סוכן ביטוח מורשה, וכל בקשה שנוגעת לכיסוי מחכה לו.
ומה לגבי נתוני הלקוחות והחשיפה שלנו לאחריות מקצועית (E&O)?
המערכת שלכם רצה על שרת ששייך לסוכנות שלכם. כל פעולה של חבר צוות נרשמת בתיק הלקוח עם מי, מה ומתי, וכל שיחה יכולה להיות מסוכמת ומתויקת. זה בדיוק התיעוד שמבטח האחריות המקצועית שלכם מקווה שתשמרו.
מי מחליט מה מותר ל‑AI לעשות?
אתם, לכל חבר צוות בנפרד: מה הוא מטפל בו לבד, ועל מה הוא שואל קודם, למשל הוצאת לקוח להצעות בשוק או מחיקת הפרש עמלה של יותר מ‑$250. מנהלי התיקים שלכם רואים כל פעולה.
כמה זמן לוקחת ההקמה?
העיצוב דורש שיחה אחת עם OpenLazarus, כמו זו שבסרט. אחר כך המהנדסים שלנו מחברים את מערכת ניהול הסוכנות, ההורדות מחברות הביטוח וקווי הטלפון, בדרך כלל תוך כמה שבועות לסוכנות בגודל של Prentiss.