Jokainen asiakkuus, uusinta ja korvausasia samassa järjestelmässä
Vakuutustodistukset halutaan klo 7 mennessä, uusinnat piiloutuvat raporttiin ja vahingot ilmoitetaan puhelimessa pahimpaan mahdolliseen aikaan. Kokoa toimistonhallintajärjestelmän ympärillä tehtävä työ yhteen paikkaan, jonka omistat, ja anna AI-kollegoiden tarttua siihen.
Hyvä toimisto, jota asiakkuuspäälliköt pitävät koossa
Useimmat kokoisesi toimistot toimivat toimistonhallintajärjestelmän, puhelinjärjestelmän ja jokaisen asiakkaan erityispiirteet muistavien asiakkuuspäälliköiden varassa. Se toimii, kunnes uusinta tavoittaa asiakkaan viikkoa ennen vakuutuksen päättymistä.
- Vakuutustodistukset jonkun muun aikataulussaUrakoitsija tarvitsee todistuksen, jossa hankkeen tilaaja on nimetty, ennen kuin porukka aloittaa klo 7. Asiakaspalvelu jättää kaiken muun – neljäkymmentä kertaa päivässä.
- Uusinnat tulevat esiin liian myöhäänVakuutusyhtiön uusintatarjous saapuu kolmekymmentä päivää etukäteen 18 % kalliimpana. Kilpailuttamiseen ei jää aikaa, joten asiakas hyväksyy sen tai toimistolle tulee kiire.
- Jokainen tarjouspyyntö näppäillään uudelleenPalkkasummat, ajoneuvoluettelot ja vahinkohistoriat syötetään jokaista tarjousta varten eri vakuutusyhtiön portaaliin, ja yksikin väärä riskitieto palaa takaisin virheellisenä tarjouksena.
- Palkkiot, joita kukaan ei täsmäytäKolmekymmentäkahdeksan vakuutusyhtiötä maksaa omien aikataulujensa ja formaattiensa mukaan. Puuttuva palkkio voi jäädä huomaamatta kuukausiksi.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
82 584 €0 € vuodessa listahinnoin, yrityksen Prentiss 10 tilausta
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss vakuuttaa 1,900 kansascityläistä yritystä urakoitsijoista hammaslääkäriasemiin ja hoitaa henkilöstöetuudet 240 niistä.
Harold Prentiss avasi yhden huoneen vakuutustoimiston 18th and Vinen kulmaan vuonna 1959 ja myi koti- ja autovakuutuksia naapureilleen. Hänen poikansa Lowell rakensi yritys- ja henkilöstöetuusvakuutusten salkut. Nyt Haroldin pojanpoika Curtis johtaa 120 hengen toimistoa Crossroadsissa: vakuutukset ovat toimistonhallintajärjestelmässä ja kaikki muu kymmenessä eri tilauspalvelussa.
- 120
- henkilöä
- 3
- sukupolvea
- 1,900
- yritysasiakasta
- 38
- vakuutusyhtiötä
Curtis Prentiss ToimitusjohtajaSuunnittelee yrityksen Prentiss järjestelmän OpenLazaruksella alla olevassa videossa.
Prentiss Insurance Group on keksitty esimerkki, ei asiakkaamme: yritys, jollaisille rakennamme, luotu näyttämään, miten se toimisi OpenLazaruksella. Sen ihmiset, luvut ja valokuvat ovat havainnollistavia.
Mitä Prentiss pyörittää sillä
Moduuleilla on toimiston omat nimet, eivät meidän. AI-kollegat valmistelevat jokaisen vakuutuksen ympärillä tehtävän työn, ja jokaisen vakuutusturvaa koskevan päätöksen tekee rekisteröity vakuutusvälittäjä.
- VakuutuksetJokainen vakuutus toimistonhallintajärjestelmästä uusintapäivineen ja vastuuhenkilöineen
- AsiakaspalveluVakuutustodistukset, ajoneuvokortit ja muutospyynnöt, jokaisella vastuuhenkilö ja määräaika
- Asiakkuudet1,900 yritystä, niiden vakuutukset, yhteyshenkilöt ja historia yhdessä paikassa
- UusmyyntiJokainen prospekti ensimmäisestä puhelusta sitovaan vakuutukseen myyjittäin
- PuhelinKahdeksan linjaa asiakaspalvelulle ja korvausasioille, yhteiskäytössä Omarin kanssa
- LitteroinnitJokainen asiakaspuhelu kirjattuna ja arkistoituna asiakkuudelle
- Palkkiot38 vakuutusyhtiön tiliotteet täsmäytettyinä siihen, mitä kunkin vakuutuksen pitäisi tuottaa
- RaportitAsiakaspysyvyys, uusmyynti ja palkkiot myyjittäin
Sam OkaforAIAsiakaspalveluAntoi 64 vakuutustodistusta ja 9 ajoneuvokorttia ennen asiakaspalvelun aukeamista
Grace LindqvistAIUusinnatKokosi riskitiedot 23 tammikuun uusintaa varten ja nosti esiin 4 yli 10 %:n korotusta
Omar HaddadAIVahinkolinjaOtti yöllä vastaan 3 vahinkoilmoitusta ja ilmoitti jokaisen vakuutusyhtiölle klo 6:30 mennessä
Inés DuarteAIPalkkiotTäsmäytti 11 vakuutusyhtiön tiliotetta ja löysi $6,140 maksamattomia palkkioita
Yritykset, kuten Prentiss, aloittavat yleensä näistä: Sam, Grace ja Omar.
Mitä se voisi muuttaa vuodessa
Havainnollistava arvio Prentissille sen esimerkkilukujen pohjalta: tilaukset, joista se lakkaisi maksamasta, tunnit, jotka sen ihmiset saisivat takaisin, ja uusinnat, jotka tavoittavat asiakkaan ajoissa valintaa varten.
- 25 500 €
- vuodessa jäisi käteen, kun Lazarus, sen palvelin, kahdeksan puhelinlinjaa ja insinöörin työaika on maksettu
- 5,600
- tuntia vuodessa takaisin asiakaspalvelulle, asiakkuuspäälliköille ja taloushallinnolle
- 94%
- uusinnoista asiakkaan nähtävillä 45 päivää ennen päättymistä, aiemmin 58 %
Esimerkkiluvut keksitylle yritykselle. Säästöt ja tunnit on laskettu sen esimerkkityökaluista ja -paketista listahinnoin; kolmas luku on havainnollistava tavoite, ei mitattu tulos.
Pyöritä toimistoasi järjestelmällä, jonka omistat
Kerro OpenLazarukselle, miten toimistosi toimii ensimmäisestä tarjouspyynnöstä viimeiseen palkkioselvitykseen. Näet järjestelmäsi muotoutuvan keskustelun aikana.
Meillä on jo toimistonhallintajärjestelmä. Korvaammeko sen?
Ette. Se pysyy vakuutusten, vakuutusyhtiöiden ja toimiston kirjanpidon virallisena rekisterinä. Lazarus lukee siitä tiedot ja kirjaa sinne takaisin toimenpiteet, vakuutustodistukset ja muistiinpanot, joten sen ympärillä tehtävä työ on yhdessä paikassa.
Sitooko tekoäly vakuutusturvaa tai antaako se asiakkaille neuvoja?
Ei. AI-kollegat valmistelevat työn: ne keräävät riskitiedot, vertailevat vakuutusyhtiöiden tarjouksia, antavat vakuutustodistukset, jotka vakuutus jo kattaa, ja kirjaavat vahinkoilmoitukset. Vakuutusten sitominen, turvan muutokset ja neuvonta jäävät rekisteröidylle vakuutusvälittäjälle, ja jokainen turvaan liittyvä pyyntö odottaa häntä.
Entä asiakastiedot ja vastuuriskimme (E&O)?
Järjestelmäsi toimii palvelimella, joka kuuluu toimistollesi. Jokainen AI-kollegan toimenpide kirjataan asiakkuudelle – kuka, mitä ja milloin – ja jokainen puhelu voidaan kirjata ja arkistoida. Juuri tällaista dokumentaatiota vastuuvakuuttajasi toivoo sinun pitävän.
Kuka päättää, mitä tekoäly saa tehdä?
Sinä, kollega kerrallaan: mitä se hoitaa itsenäisesti ja mistä se kysyy ensin, kuten asiakkuuden kilpailuttamisesta tai yli $250:n palkkioeron kirjaamisesta pois. Asiakkuuspäällikkösi näkevät jokaisen toimenpiteen.
Kauanko käyttöönotto kestää?
Suunnittelu vie yhden keskustelun OpenLazaruksen kanssa, kuten videossa. Sen jälkeen insinöörimme liittävät toimistonhallintajärjestelmäsi, vakuutusyhtiöiden tiedonsiirrot ja puhelinlinjat, Prentissin kokoisella toimistolla yleensä muutamassa viikossa.