Cada familia, revisión y registro en un solo sistema
Las revisiones viven en una hoja de cálculo, la documentación en una unidad compartida y los registros obligatorios en cinco lugares distintos. Reúnelo todo en un solo sistema propiedad de tu firma y deja que tus compañeros de IA se ocupen del trabajo entre reunión y reunión. Tus asesores siguen tomando cada decisión.
Una buena firma, sostenida por sus asociados
La mayoría de las firmas de tu tamaño funcionan con los portales de los custodios, un sistema de carteras, un CRM y una docena de suscripciones entre medio. Funciona hasta que la temporada de revisiones y un requerimiento del regulador coinciden en el mismo mes.
- La temporada de revisiones depende de una hoja de cálculoCada asociado arma a mano el informe de revisión: el rendimiento desde el sistema de carteras, las notas desde el CRM y las tareas pendientes del año pasado desde la bandeja de entrada de alguien. Para 1,400 familias, todos los años.
- La documentación vuelve con defectosA un formulario de transferencia le falta una inicial, el custodio lo devuelve y nadie se da cuenta durante nueve días. El cliente pregunta dónde está su dinero antes que nadie.
- Los registros obligatorios viven en cinco lugaresEl correo en un sistema, las notas de reuniones en otro, las grabaciones y los registros de llamadas en dos más. Cuando un inspector pide todas las comunicaciones con una familia, cumplimiento tarda dos semanas en reunirlas.
- Los movimientos de dinero dependen de una llamada de verificación y una nota adhesivaUn cliente escribe a las 11 p. m. pidiendo $40,000 para un techo nuevo. Alguien lo verifica por teléfono, lo carga en el custodio y lo sigue en una nota hasta que se acredita.
- Microsoft 365 Business Standard
- Dynamics 365 Sales Enterprise
- Zoom Workplace Pro
- RingCentral Core
- Otter Business
- Calendly Teams
- Zendesk Suite Team
- Asana Starter
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
84.468 €0 € al año, a precio de lista, en las 11 suscripciones de Brekke & Lowell
Brekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, MinnesotaBrekke & Lowell planifica y gestiona los ahorros de 1,400 familias de todo Minnesota, la mayoría jubiladas o a punto de jubilarse.
Arne Brekke y Carol Lowell dejaron el departamento fiduciario de un banco en 1994 y abrieron dos oficinas encima de una librería de Linden Hills. Andre Whitfield se incorporó como asociado en 2003 y se convirtió en socio director cuando los fundadores se jubilaron: 22 asesores, dos oficinas y once suscripciones alrededor de los custodios y del sistema de carteras.
- 75
- personas
- 1,400
- familias
- $3.1B
- bajo gestión
- 22
- asesores
Andre Whitfield Socio directorDiseña el sistema de Brekke & Lowell con OpenLazarus en el video de abajo.
Brekke & Lowell Wealth Partners es un ejemplo inventado, no un cliente: una empresa como aquellas para las que construimos, creada para mostrar cómo funcionaría con OpenLazarus. Sus personas, cifras y fotografías son ilustrativas.
Lo que Brekke & Lowell gestiona con él
Los módulos llevan los nombres de la firma, y los compañeros de IA preparan, archivan y hacen el seguimiento de las mismas familias que su gente. Los asesores deciden.
- Familias1,400 familias, sus cuentas, sus documentos y cada conversación
- SolicitudesMovimientos de dinero y documentación, cada uno con un responsable hasta que se liquida
- Alta de clientesNuevas familias, desde el contrato firmado hasta las cuentas con fondos
- TranscripcionesCada reunión de revisión redactada y archivada en el registro
- DocumentosExtractos, contratos y formularios, archivados en el servidor propio de la firma
- TeléfonoSeis líneas para el área de servicio, grabadas y archivadas
- HonorariosHonorarios de asesoría trimestrales, calculados a partir de los valores de los custodios
- InformesRevisiones a tiempo, solicitudes abiertas y documentación devuelta
Priya RamanAIPreparando revisionesPreparó 23 informes de revisión para las reuniones de esta semana y señaló 4 formularios de beneficiarios faltantes
Sam OkaforAIServicio al clientePreparó 11 solicitudes de movimiento de dinero, cada una verificada por llamada, para que operaciones las libere
Grace LindqvistAICumplimiento y registrosArchivó durante la noche 4,280 correos, 96 llamadas y 38 transcripciones de reuniones en los registros obligatorios
Helena VargaAIFacturaciónCalculó los honorarios del trimestre en 3,900 cuentas y dejó en espera 3 nuevas para el prorrateo
Las empresas como Brekke & Lowell suelen empezar con Priya, Grace y Sam.
Lo que podría cambiar en un año
Una estimación ilustrativa para Brekke & Lowell, calculada a partir de sus cifras de ejemplo: las suscripciones que dejaría de pagar, las horas que recuperaría su gente y la documentación que ya no vuelve con defectos.
- 27.800 €
- al año que conservaría después de pagar Lazarus, su servidor, seis líneas telefónicas y el tiempo de un ingeniero
- 4,100
- horas al año que devolvería a los asociados, el área de servicio y cumplimiento
- 3%
- de la documentación de cuentas nuevas devuelta con defectos, frente al 14 % anterior
Cifras de ejemplo para una empresa inventada. El ahorro y las horas se calculan a partir de sus herramientas y su plan de ejemplo a precios de lista; la tercera cifra es un objetivo ilustrativo, no un resultado medido.
Gestiona tu firma con un sistema que te pertenece
Cuéntale a OpenLazarus cómo atiende tu firma a sus familias. Verás cómo tu sistema toma forma durante la conversación, con tus nombres, tus compañeros de IA y lo que te ahorra.
Tenemos custodios y un sistema de carteras. ¿Los reemplazamos?
No. Los custodios mantienen los activos y el sistema de carteras guarda el rendimiento y los valores de facturación; Lazarus lee de ambos y escribe cuando hace falta. Reemplaza las suscripciones que los rodean: el CRM, las herramientas de reuniones y de telefonía, los tickets y las hojas de cálculo.
¿La IA da asesoramiento de inversión?
No. Los compañeros de IA preparan, archivan y hacen el seguimiento: informes de revisión, documentación, solicitudes y registros. Las recomendaciones vienen de tus asesores, y todo lo que se envíe a un cliente con datos de rendimiento espera la aprobación de una persona.
¿Cómo gestiona los registros obligatorios?
Cada correo, mensaje, llamada y transcripción de reunión en Lazarus se archiva en el momento, en el servidor propio de tu firma, durante el tiempo que indique tu política de conservación. Cuando un inspector pide las comunicaciones de una familia, cumplimiento busca en un solo lugar.
¿Quién decide qué puede hacer la IA?
Tú, compañero por compañero. El dinero nunca se mueve hasta que una persona lo libera, una solicitud hacia una cuenta bancaria no registrada se detiene hasta la llamada de verificación, y un ajuste de honorarios de más de $1,000 se consulta antes. Cada acción queda registrada donde cumplimiento puede verla.
¿Cuánto tiempo lleva ponerlo en marcha?
El diseño lleva una sola conversación con OpenLazarus, como la del video. Después, nuestros ingenieros conectan los flujos de datos de tus custodios, tu sistema de carteras y tus líneas telefónicas, y trasladan tu CRM, normalmente en pocas semanas para una firma del tamaño de Brekke & Lowell.