Alle kunder, fornyelser og skader i ét system
Forsikringsbeviserne skal bruges inden kl. 7, fornyelserne gemmer sig i en rapport, og skaderne kommer ind over telefonen på det værst tænkelige tidspunkt. Saml arbejdet omkring dit mæglersystem ét sted, som du selv ejer, og sæt AI-kolleger på det.
En god mæglervirksomhed, holdt sammen af de kundeansvarlige
De fleste mæglervirksomheder på din størrelse kører på et mæglersystem, et telefonsystem og kundeansvarlige, der kender hver eneste kundes særheder. Det fungerer, indtil en fornyelse når kunden en uge før, policen udløber.
- Forsikringsbeviser på andres præmisserEn entreprenør skal bruge et forsikringsbevis med bygherren påført, før holdet går i gang kl. 7. Service må smide alt andet, fyrre gange om dagen.
- Fornyelserne dukker op for sentSelskabets fornyelse kommer tredive dage før udløb og er 18% dyrere. Der er ikke tid til at sende den i markedet, så kunden må tage den, eller også må mæglerne skynde sig.
- Hver tilbudsanmodning tastes ind igenLønsummer, køretøjslister og skadesoversigter tastes ind i en ny selskabsportal for hvert tilbud, og én forkert risikooplysning kommer tilbage som et dårligt tilbud.
- Provisioner, som ingen afstemmerOtteogtredive forsikringsselskaber betaler efter hver deres tidsplan og format. En manglende provision kan ligge i måneder, før nogen opdager den.
- Microsoft 365 Business Standard
- RingCentral Core
- HubSpot Sales Hub Professional
- Zoom Workplace Pro
- Zendesk Suite Team
- Calendly Teams
- Otter Business
- Mailchimp Standard
- QuickBooks Online Advanced
- Power BI Pro
617.700 kr.0 kr. om året, til listepris, for de 10 abonnementer hos Prentiss
Prentiss Insurance GroupKansas City, MissouriPrentiss forsikrer 1,900 virksomheder i Kansas City, fra entreprenører til tandlægeklinikker, og administrerer medarbejdergoderne for 240 af dem.
Harold Prentiss åbnede et mæglerkontor på ét værelse nær 18th and Vine i 1959 og tegnede hus- og bilforsikringer for sine naboer. Hans søn Lowell byggede erhvervs- og personalegodeforretningen op. I dag leder Curtis, Harolds barnebarn, 120 medarbejdere fra Crossroads på et mæglersystem, der rummer policerne, og ti abonnementer, der rummer alt det andet.
- 120
- medarbejdere
- 3
- generationer
- 1,900
- erhvervskunder
- 38
- forsikringsselskaber
Curtis Prentiss Adm. direktørDesigner systemet for Prentiss med OpenLazarus i filmen nedenfor.
Prentiss Insurance Group er et opdigtet eksempel, ikke en kunde: en virksomhed som dem, vi bygger til, skabt for at vise, hvordan den ville køre på OpenLazarus. Medarbejdere, tal og fotografier er illustrative.
Det kører Prentiss på systemet
Modulerne bærer virksomhedens egne navne, ikke vores. AI-kollegerne forbereder arbejdet omkring hver police, og en autoriseret mægler træffer alle beslutninger om dækning.
- PolicerAlle policer fra mæglersystemet med fornyelsesdato og ansvarlig
- ServiceForsikringsbeviser, forsikringskort og ændringsanmodninger, hver med en ansvarlig og en frist
- Kunder1,900 virksomheder, deres policer, kontaktpersoner og historik samlet ét sted
- Nyt salgAlle emner fra første opkald til tegnet police, pr. mægler
- TelefonOtte linjer til service og skader, delt med Omar
- TransskriptionerAlle kundeopkald skrevet sammen og gemt på kunden
- ProvisionerOpgørelser fra 38 forsikringsselskaber afstemt mod det, hver police burde give
- RapporterFastholdelse, nyt salg og provision pr. mægler
Sam OkaforAIServiceafdelingUdstedte 64 forsikringsbeviser og 9 bilforsikringskort, før serviceafdelingen åbnede
Grace LindqvistAIFornyelserIndsamlede risikooplysninger til 23 fornyelser i januar og markerede 4 stigninger på over 10%
Omar HaddadAISkadetelefonModtog 3 skadeanmeldelser i nat og anmeldte hver af dem til forsikringsselskabet inden kl. 6:30
Inés DuarteAIProvisionerAfstemte 11 opgørelser fra forsikringsselskaber og fandt $6,140 i provisioner, der stadig mangler
Virksomheder som Prentiss starter typisk med Sam, Grace og Omar.
Hvad det kunne ændre på et år
Et illustrativt estimat for Prentiss, beregnet ud fra virksomhedens eksempeltal: de abonnementer, den ville holde op med at betale for, de timer, medarbejderne ville få tilbage, og de fornyelser, der når kunden i tide til, at kunden kan vælge.
- 191.000 kr.
- om året, som den ville beholde efter at have betalt for Lazarus, sin server, otte telefonlinjer og en ingeniørs tid
- 5,600
- timer om året, som den ville give tilbage til service, de kundeansvarlige og bogholderiet
- 94%
- af fornyelserne ligger hos kunden 45 dage før udløb, op fra 58%
Eksempeltal for en opdigtet virksomhed. Besparelserne og timerne er beregnet ud fra dens eksempelværktøjer og plan til listepriser; det tredje tal er et illustrativt mål, ikke et målt resultat.
Driv din mæglervirksomhed på et system, du ejer
Fortæl OpenLazarus, hvordan din mæglervirksomhed arbejder, fra den første tilbudsanmodning til den sidste provisionsopgørelse. Du ser dit system tage form undervejs i samtalen.
Vi har allerede et mæglersystem. Skal vi udskifte det?
Nej. Det forbliver det officielle register for policer, forsikringsselskaber og mæglerregnskab. Lazarus læser fra det og skriver aktiviteter, forsikringsbeviser og noter tilbage, så arbejdet omkring det er samlet ét sted.
Tegner AI’en dækning eller rådgiver kunderne?
Nej. AI-kollegerne forbereder arbejdet: De indsamler risikooplysninger, sammenligner tilbud fra selskaberne, udsteder forsikringsbeviser, som policen allerede dækker, og registrerer skader. Tegning, ændringer i dækningen og rådgivning ligger hos en autoriseret mægler, og enhver henvendelse, der berører dækningen, venter på en.
Hvad med kundedata og vores E&O-risiko?
Jeres system kører på en server, der tilhører jeres mæglervirksomhed. Hver handling, en AI-kollega udfører, logges på kunden med hvem, hvad og hvornår, og hvert opkald kan skrives sammen og arkiveres – præcis den dokumentation, jeres E&O-forsikring håber, at I fører.
Hvem bestemmer, hvad AI’en må?
Det gør I, for hver AI-kollega: hvad de klarer selv, og hvad de spørger om først, fx at sende en kunde i markedet eller afskrive en provisionsdifference på over $250. Jeres kundeansvarlige kan se hver eneste handling.
Hvor lang tid tager opsætningen?
Designet tager én samtale med OpenLazarus, som den i filmen. Derefter forbinder vores ingeniører jeres mæglersystem, data fra forsikringsselskaberne og telefonlinjer, typisk inden for få uger for en mæglervirksomhed på Prentiss’ størrelse.