Finansielle ydelser

Alle husstande, gennemgange og registreringer i ét system

Gennemgangene står i et regneark, papirerne på et fællesdrev og den lovpligtige dokumentation fem forskellige steder. Saml det hele i ét system, som jeres firma ejer, og sæt AI-kolleger på arbejdet mellem møderne. Det er stadig jeres rådgivere, der træffer alle beslutninger.

Design dit eget
En rådgiver peger på en side i en udskrevet gennemgangsrapport, mens et pensioneret par læser med ved et bord under et højt vindue

Et godt firma, holdt sammen af sine assistenter

De fleste firmaer på jeres størrelse kører på depotbankernes portaler, et porteføljesystem, et CRM og et dusin abonnementer ind imellem. Det fungerer, indtil gennemgangssæsonen og en anmodning fra tilsynet lander i samme måned.

  1. Gennemgangssæsonen kører på et regnearkHver assistent sætter gennemgangsrapporten sammen i hånden: afkast fra porteføljesystemet, noter fra CRM'et og sidste års opfølgningspunkter fra nogens indbakke. For 1.400 husstande, hvert år.
  2. Papirerne kommer retur, fordi de ikke er i ordenEn overførselsblanket mangler ét sæt initialer, depotbanken sender den retur, og ingen opdager det i ni dage. Kunden spørger, hvor pengene er, før nogen andre gør.
  3. Den lovpligtige dokumentation ligger fem stederMails i ét system, mødenoter i et andet, optagelser og opkaldslogs i to mere. Når tilsynet beder om al kommunikation med én husstand, bruger compliance to uger på at samle den.
  4. Pengeoverførsler kører på et tilbageopkald og en gul seddelEn kunde skriver kl. 23 og beder om $40,000 til et nyt tag. Nogen bekræfter det over telefonen, taster det ind hos depotbanken og holder øje med det på en seddel, til pengene er fremme.
Fordelt på
  • Microsoft 365 Business Standard
  • Dynamics 365 Sales Enterprise
  • Zoom Workplace Pro
  • RingCentral Core
  • Otter Business
  • Calendly Teams
  • Zendesk Suite Team
  • Asana Starter
  • Mailchimp Standard
  • QuickBooks Online Advanced
  • Power BI Pro

630.108 kr. om året, til listepris, for de 11 abonnementer hos Brekke & Lowell

EksempelvirksomhedBrekke & Lowell Wealth PartnersMinneapolis, Minnesota

Brekke & Lowell planlægger og forvalter opsparingen for 1.400 husstande i hele Minnesota, de fleste af dem pensionister eller tæt på.

Arne Brekke og Carol Lowell forlod en banks formueforvaltningsafdeling i 1994 og åbnede to lokaler over en boghandel i Linden Hills. Andre Whitfield kom til som assistent i 2003 og blev administrerende partner, da stifterne gik på pension: 22 rådgivere, to kontorer og elleve abonnementer omkring depotbankerne og porteføljesystemet.

75
medarbejdere
1,400
husstande
$3.1B
under forvaltning
22
rådgivere

Andre Whitfield Administrerende partnerDesigner systemet for Brekke & Lowell med OpenLazarus i filmen nedenfor.

Brekke & Lowell Wealth Partners er et opdigtet eksempel, ikke en kunde: en virksomhed som dem, vi bygger til, skabt for at vise, hvordan den ville køre på OpenLazarus. Medarbejdere, tal og fotografier er illustrative.

Det kører Brekke & Lowell på systemet

Modulerne har firmaets egne navne, og AI-kollegerne forbereder, arkiverer og følger op på de samme husstande som medarbejderne. Det er rådgiverne, der beslutter.

Deres moduler
  • Husstande1.400 familier, deres konti, dokumenter og hver eneste samtale
  • AnmodningerPengeoverførsler og papirarbejde, hver med en ansvarlig, til de er gennemført
  • KundeoptagelseNye husstande fra underskrevet aftale til konti med indestående
  • TransskriptionerHvert gennemgangsmøde skrevet op og arkiveret i registeret
  • DokumenterKontoudtog, aftaler og blanketter, arkiveret på firmaets egen server
  • TelefonSeks linjer til serviceafdelingen, optaget og arkiveret
  • HonorarerKvartalsvise rådgivningshonorarer, beregnet ud fra depotbankernes værdier
  • RapporterGennemgange til tiden, åbne anmodninger og papirer sendt retur
Deres AI-kolleger, en morgen som eksempel
  • Priya RamanAIForberedelse af gennemgangLavede udkast til 23 gennemgangsrapporter til denne uges møder og markerede 4 manglende begunstigelseserklæringer
  • Sam OkaforAIKundeserviceForberedte 11 anmodninger om pengeoverførsel, hver bekræftet med et tilbageopkald, så back office kan frigive dem
  • Grace LindqvistAICompliance og dokumentationArkiverede 4.280 mails, 96 opkald og 38 mødetransskriptioner i den lovpligtige dokumentation i nat
  • Helena VargaAIFaktureringBeregnede kvartalets honorarer på tværs af 3.900 konti og holdt 3 nye tilbage til forholdsmæssig beregning

Virksomheder som Brekke & Lowell starter typisk med Priya, Grace og Sam.

Illustrativt estimat

Hvad det kunne ændre på et år

Et illustrativt estimat for Brekke & Lowell, beregnet ud fra firmaets eksempeltal: de abonnementer, det ikke længere skulle betale for, de timer, medarbejderne ville få tilbage, og de papirer, der holder op med at komme retur.

208.000 kr.
om året, som firmaet ville beholde efter at have betalt for Lazarus, serveren, seks telefonlinjer og en ingeniørs tid
4,100
timer om året givet tilbage til assistenterne, serviceafdelingen og compliance
3%
af papirerne til nye konti sendt retur, fordi de ikke var i orden, ned fra 14%

Eksempeltal for en opdigtet virksomhed. Besparelserne og timerne er beregnet ud fra dens eksempelværktøjer og plan til listepriser; det tredje tal er et illustrativt mål, ikke et målt resultat.

Driv dit firma på et system, du selv ejer

Fortæl OpenLazarus, hvordan dit firma betjener sine husstande. Du ser dit system tage form undervejs i samtalen, med dine navne, dine AI-kolleger og det, du sparer.

Vi har depotbanker og et porteføljesystem. Skal vi udskifte dem?

Nej. Depotbankerne opbevarer aktiverne, og porteføljesystemet holder styr på afkast og værdier til fakturering; Lazarus læser fra begge og skriver tilbage, hvor det er nødvendigt. Det erstatter abonnementerne omkring dem: CRM'et, møde- og telefonværktøjerne, sagsstyringen og regnearkene.

Giver AI'en investeringsrådgivning?

Nej. AI-kollegerne forbereder, arkiverer og følger op: gennemgangsrapporter, papirarbejde, anmodninger og dokumentation. Anbefalingerne kommer fra jeres rådgivere, og alt, der sendes til en kunde og viser afkast, venter på, at en medarbejder godkender det.

Hvordan håndterer det den lovpligtige dokumentation?

Alle mails, beskeder, opkald og mødetransskriptioner i Lazarus bliver arkiveret, i samme øjeblik de sker, på firmaets egen server og så længe, jeres opbevaringspolitik foreskriver. Når tilsynet beder om én husstands kommunikation, søger compliance ét sted.

Hvem bestemmer, hvad AI'en må?

Det gør I, for hver AI-kollega. Penge flytter sig aldrig, før en medarbejder frigiver dem, en anmodning til en bankkonto, der ikke er registreret, stopper for et tilbageopkald, og en honorarjustering over $1,000 kræver godkendelse først. Alle handlinger bliver logget, så compliance kan se dem.

Hvor lang tid tager det at komme i gang?

Designet kræver én samtale med OpenLazarus, som den i filmen. Derefter forbinder vores ingeniører jeres datafeeds fra depotbankerne, jeres porteføljesystem og jeres telefonlinjer og flytter jeres CRM, typisk inden for få uger for et firma på Brekke & Lowells størrelse.